内蒙古呼和浩特，一男子在银行中存入9000万元，不料查账时才发现，账户的余额为0。警方调查取证后，竟发现是银行柜员暗中操作，给了张假存单。男子找银行讨要说法，却遭到银行拒绝，银行还声称：柜员操作，与我无关！
2024年初，在内蒙古呼和浩特市某银行营业厅内，商人张亮站在ATM机前，原本沉稳的脸色瞬间变得煞白。仅仅两个月前存入的9000万元，此刻竟全部不翼而飞，账户余额显示为刺眼的零。这一残酷现实，让他一时难以接受。
这起涉案金额巨大的银行诈骗案，还得从张亮与银行柜员赵刚的相识说起。张亮是一位跨省经营的企业家，常年在全国各地奔波忙碌，业务主要集中在内蒙古和东北地区，大额资金往来频繁。十年前，他在呼和浩特开设了第一家公司，自那时起，便与这家银行的营业厅建立了业务联系。
赵刚是这家银行的资深柜员，在银行工作已有十五年之久，对各类业务流程了如指掌。他为人处世圆滑，特别擅长和客户打交道。起初，张亮因办理大额资金业务，经常找赵刚帮忙。赵刚总是格外关照张亮的业务，在其他客户还在排队等候时，他会为张亮开通绿色通道，优先处理。久而久之，两人之间建立起了深厚的信任关系。
在过去的三年里，赵刚不止一次帮张亮解决过资金周转难题。每当张亮的企业遇到临时性资金缺口，赵刚都会想尽办法协助他快速办理贷款。有时甚至会在非工作时间，专门为张亮开通加急业务。这种特殊待遇，让张亮对赵刚满怀感激。除了工作上的往来，两人私下也经常一起吃饭、走动，赵刚对张亮的生意经营情况颇为了解，知道他资金实力雄厚，信誉良好。
2023年年底，赵刚突然联系张亮，称银行最近推出了一项大额存款优惠活动，存款利率比市场平均水平高出不少。他还向张亮表示，如果能配合银行完成这个月的存款任务，不仅能享受优惠利率，还能获得额外收益。张亮对此并未多想便答应了下来，在他看来，这无疑是一项稳赚不赔的投资，而且还能帮赵刚完成工作任务。
当时的张亮无论如何也想不到，这个看似普通的存款业务，竟是一场精心策划骗局的开端。他按照赵刚的建议，先后两次向银行存入巨额资金。第一次存入7000万元，赵刚安排另一位柜员王强办理了存款手续，并给了张亮一张存单。存单上的印章和其他信息看似完整无缺，与平常办理的业务毫无差别。
让张亮没有起疑的是，这笔存款业务是在银行正规营业窗口办理的，整个过程十分正式。存单上盖着红色的银行印章，字迹清晰，各项信息齐全。作为一个经常与银行打交道的商人，张亮万万没想到，这竟会是一张做工如此精致的假存单。
这便是这起特大银行诈骗案的开端。随后发生的事情，让这位成功商人陷入了前所未有的困境。一场精心设计的骗局，在他毫不知情的情况下，正逐步展开。
第一笔7000万元存款被转走后，赵刚和王强的手法逐渐暴露。他们在办理存款业务时，不仅给了张亮一张假存单，还私自盗用了他的个人信息，另外开设了一个账户。这个账户设置了密码，成为转移资金的中转站。银行的监控系统本应对此类异常操作发出警报，但由于内部管理存在漏洞，这些违规操作竟都顺利得逞。
据银行内部审计后续发现，类似的违规操作在该营业厅并非个例。赵刚和王强利用职务之便，长期钻银行管理制度的空子。他们熟悉银行系统的各个环节，深谙大额资金操作的程序，这使得他们能够在不触发银行安全警报的情况下完成诈骗。
不久之后，赵刚又一次联系张亮，提出了第二个“存款方案”。当时张亮正在外地处理生意，无法亲自到银行办理业务。赵刚建议可以先将资金转入其妹妹的账户，等业务办完再转回来。这次转账涉及张亮母亲账户中的2000万元存款。
这种操作方式本身就存在重大风险，但由于之前“合作”顺利，张亮还是同意了这个提议。资金很快就转入了赵刚妹妹的账户。然而，这笔钱一经转出，便如石沉大海，再也没有回来。当张亮试图联系赵刚询问情况时，发现对方的电话已经无法接通。
事情败露后，银行的态度让张亮更加愤怒。银行方面声称，第一笔7000万元是张亮自己取走的，而张亮手中的存单是伪造的。对于第二笔2000万元，银行表示这是张亮自愿转给赵刚妹妹的，与银行无关。他们推脱说：想要追回资金，应该去找赵刚和王强，银行不承担责任。
这种推诿责任的态度迫使张亮选择了法律途径维权。警方介入调查后发现，赵刚和王强的作案手法十分老练。他们不仅伪造存单技术娴熟，而且对银行业务流程了如指掌，这让他们能够巧妙地规避各种监管措施。
经过法院审理，最终判决结果对张亮来说算是一个部分胜利。法院认定，虽然存单是伪造的，但上面的印章是真实的，而且业务是在银行柜台办理的，因此这份存款合同是有效的。银行未能尽到审慎义务，应当赔偿张亮第一笔7000万元及利息。但对于第二笔2000万元，由于是张亮主动转账给赵刚妹妹，银行不需要承担赔偿责任。
用户10xxx63
现在银行很可笑，银行员工是银行的人，出错理应由银行负监管不力之责，应先赔存款人的钱，再由银行向员工追偿，若银无责，还开银行干嘛
胜一 回复 04-14 16:19
银行不赔第二笔是对的。钱存银行通过第三者，明显自己缺乏安全常识。
用户11xxx95
最恐怖就是银行推卸责任。
半梦半醒哟
如果是在营业厅门口外面办理的业务银行可以不用管！
阿开
不是银行这个门面，谁会在存钱财！推卸责任没有谱！
黎福春
现在银行耍流氓，
用户10xxx51
银行是国家的，银行的钱是全国人民的，错就是国家对诈骗犯和老赖违法行为惩罚力度不够违法成本太低，法律要是规定对咋骗和借钱不还的老赖跑无期和全家连带你试试，肯定这种事不会发生，就是违法成本太低。
心在红尘中飞
如果不是银行责任，那就是银行提供场所和工具给诈骗分子实施诈骗了，那就应该按诈骗来处理了。[静静吃瓜][静静吃瓜]
用户25xxx50
只要是在银行营业厅有银行的员工办理的业务都要该银行负法律责任 银行的监控管理不到位 不是推卸责任的理由
真相
要是工作时间，工作地点，办理业务，无论工作人员是代表银行还是个人，银行都得担责。应为上述情况，消费者是弱势，他分辨不清楚，工作人员具体的情况。
雨花石
银行是最无赖的企业
沧浪之水
小编，你说出来哪家银行，集体封杀。
用户11xxx54
存九千万的人是VIP客户，有专用通道，专人接待，外人能进VIP办公室吗？
默声不默生
神奇的神器！
平民百姓
不要为了流量？什么谎都敢造？要判刑的！！
用户10xxx29
银行承担民事责任，诈骗犯承担刑事责任！银行脱不了身的，你的公章你的管理你的员工，承担民事责任理所当然！领导应该是渎职吧！
赵荣
卧槽，这是那个银行人员说的无关? 该死
笑看人生
银行哪个V爱批，最气人，妹的，你开个专用通道就行了，何必全窗口都接待。
雲雾之峰
现在的银行比妓女的担当都差，一出事就百般推脱。一个十五年之久的员工把客户的钱黑了，一点责任都没有，只是个人行为？储户是奔着银行去进行一系列金融交易的，又不是在员工家里交易。银行领导难道是行尸走肉吗？
南哥
造出来的，请出示某银行，或是那个城市。造谣无罪？！
烟雨红尘 回复 04-14 15:08
类似的案子广西南宁工行有一个，上过新闻的，你去搜吧，这种事还用造谣？
好人一生平安
合同工，抢！
用户15xxx97
都是银行的责任
顺其自然
第二笔钱，赵的妹妹如果不退回来算不算不当得利？
浪淘沙
第2笔是个人诈骗行为。同样触犯了刑法。除了追究其刑事责任，还有附带的民事赔偿。
用户10xxx25
现在去银行存款需要公证处公证一下存款单的真伪，大额存款不能大意。
云端上的鹰
只要是在银行办理的业务，银行都有赔偿的行为，是银行让不法分子混入银行，都是银行的责任。
有你才幸福
这种主要是银行用人不当造成客户的损失银行应该负全责，否则银行没有信用
天涯过客
坐在银行的柜台里，所有的业务都是银行负责吧
用户16xxx30
都站在银行柜台上为你服务了，什么人可以站那里？银行的柜台外人随便站吗？
用户10xxx98
家贼难防啊！信任崩塌。
用户14xxx14
在银行操作与银行无关？笑话
用户62xxx03
银行就那得行，离柜概不负责啊！总有一天银行人得有报应！啊门！
羽林
这个判决还是公正的。[点赞]
四维空间5
麻痹的银行理论
用户10xxx99 回复 04-15 02:55
编造的，是为了流量，别信！
负出
没哪么多钱不操哪么多心
用户10xxx42
真特么不要脸到极致
用户29xxx55
银行出了诈骗犯，银行将责任推得一干二净，储户还有活路吗？
用户10xxx95
如果这样的，都不用还房贷了
菜鸟互啄
为什么连银行名都不敢提？这是你编的吗？！
用户10xxx43
存单并不是假存单，存单公章经办人都是银行的，所谓真假没有任何区别，只是存款没入公帐而已，有可能是银行人员串通一气另立账户牟利。银行所谓假存单只是推脱责任的一种说词罢了。
用户11xxx91
银行是弱势群？
用户15xxx34
转多钱时是不是与你银行无关？只是柜员工作失误而已，叫柜员赔就好？
用户16xxx32
现在的银行没有什么信用可信的了，存钱容易，取钱难，干脆自己保存放在保险柜好过！
古巨基
从头至尾都没说是哪家银行干的漂亮事，这是还给银行留脸，留个遮盖呀，好让更多的人受骗
OldTreesRoot老树根
多写一个“万”字，9000元！
青溪客
钱是中国人民银行发行的，人是中国人民政府的，银行柜员是中国人、存钱的也是中国人，钱流入中国人民之间，这有什么毛病？[无奈吐舌]
用户11xxx03
胡编乱造吃饱撑死了没事干
987
银行提供了犯罪现场，犯罪工具是不是应该追责？
用户10xxx11
啥呀，9000万存银行干嘛？
朱哥
判银行负责，银行的领导人开除，永不录用。