6月9日，浙江义乌一女子开冷冻食品店，合作多年的男子劝她订货，价格便宜，女子转了

6月9日，浙江义乌一女子开冷冻食品店，合作多年的男子劝她订货，价格便宜，女子转了70多万囤货，不料，男子突然失联，随后，男子所在公司告知女子，没收到70万的货款，钱进了男子个人账户，这事公司不知情。女子：我们手上有公司发票啊，出了事，你们得负责？公司经理一句话，女子一下慌了。 这场涉案超70万元的诈骗旋涡，在义乌商贸城投下巨大阴影，潘志强任职的丰禾食品公司人事档案显示，其销售经理职务终止于5月25日，但6月3日仍以公司名义向七家商户发送"夏季囤货返利计划"邮件。公司监控视频里，潘志强在免职次日刷卡进入财务室，带走了整本空白发票。 陈雪梅的遭遇并非孤例，义乌经侦大队接警记录显示，6月1日至10日共有九起同类报案，涉案总额达1276万元。 这些商户的共同特征是：与潘志强合作超三年，交易时未核实收款账户变更，过度依赖"老熟人"信用背书，最惨重的受害者囤积了82万元鸭脖原料，冷库里堆积的货物足够装满八辆货车。 "信任本该是商业的基石，但制度性防范才是安全的护栏。"浙江大学经济法教授林卫东指出，潘志强案暴露出三个法律盲区：企业未及时公示人事变动、未作废已离职人员持有的空白票据、未建立客户分级预警系统。 其团队调取的2024年司法判例显示，类似案件中企业担责比例高达63%，主要败诉点在于"表见代理"认定。 义乌市场监管局6月10日发布的《经营风险提示》印证了专家观点。文件第三条明确："商户接收业务员提供的合同、票据时，需同步登陆'义乌企业信用公示平台'核实人员在职状态。"这个嵌入了区块链技术的系统，能实时显示企业人员变动，2025年1月上线以来预警了137起潜在诈骗。 在环城北路的丰禾食品公司总部，新任经理耿明辉向记者展示着潘志强的工牌和未交接的客户档案。"我们5月28日群发了客户告知短信，但陈女士等老客户未更新联系方式。"他身后的电子屏滚动着2025年新规：业务员离职后48小时内冻结其所有业务权限，业务章实行"一单一码"动态管理。 法律界人士更关注案件背后的系统性问题，浙江金道律师事务所孙粼律师分析，潘志强若被认定"利用职务便利实施诈骗"，根据刑法第266条最高可判无期徒刑；若被定性为"合同欺诈"，则属民事纠纷范畴，关键在于商户能否举证潘志强在交易时仍被合理视为公司代表。 这种法律认定的复杂性，在陈雪梅提供的绿色发票联上显露无遗，票据专用章油墨检测显示为真，但开票时间与潘志强免职日期存在冲突。 义乌税务局工作人员解释："电子底账系统里，这张发票代码对应的开票时间是5月20日，但纸质票面日期被手动篡改为6月3日。"这种"时间差作案"手法，在今年查处的涉税案件中占比已达27%。 这场风波催生了义乌商界的安全意识革命，经营圣诞饰品的聂自勤在朋友圈晒出新安装的"企查查"终端机，这台设备能实时核验合作方工商信息。 在廿三里街道的法律服务站，排队咨询的商户从三楼蜿蜒到停车场，工作人员正在派发新印制的《交易安全手册》，其中第三条用加粗字体警示："当业务员要求变更收款账户时，必须取得企业法定代表人视频确认。"手册封底印着的二维码，链接着义乌市公安局开发的"经侦预警App"，这款软件上线三天注册量突破10万。 这场价值70万元的商业课，终将以法律程序画上句号，而在三公里外的国际商贸城，新一轮的"反诈培训会"正在开场，两百个座位早被预订一空——义乌商人们用这种方式证明：击垮他们的从不是风浪，而是面对风浪时的成长停滞。 信源： 企业人事管理制度参照《浙江省企业用工管理规范2025版）》第三章 税务鉴定数据来自义乌市税务局2025年6月案件通报 法律条款解读依据《刑法修正案（十二）》及最高法指导案例143号