原来，茅晨月是一条“大鱼”啊！ 这位出生于上海、常年往返中美两地的 “金融精英”，表面上为小米、蔚来等中国企业提供出口融资服务，背地里却操控着 210 亿人民币的资金暗流，在半导体、能源等敏感领域玩起了资本腾挪的把戏。 消息传出后，富国银行紧急冻结所有员工赴华行程，华尔街的目光齐刷刷聚焦到这个看似普通的金融从业者身上。 茅晨月的履历堪称光鲜：上海出生的她拥有美国国籍，定居亚特兰大，2012 年加入富国银行后一路晋升，最终掌管该行亚洲区跨境保理业务。 这个部门可不简单 —— 通过为企业提供应收账款融资，茅晨月团队每年经手的资金流高达 26 亿欧元，其中 80% 流向中国半导体、新能源等战略行业。 她设计的数字化平台能将小米供应链融资周期从 30 天压缩至 72 小时，表面上看是提升效率的金融创新，实则暗藏玄机。 据知情人士透露，茅晨月的操作手法极具隐蔽性：她要求企业将货值虚报 30%-50%，通过 “应收账款” 的名义将虚增资金转移至境外关联账户。 例如，杭州某芯片公司一笔原本 1 亿元的订单，经她运作后变成 1.5 亿元的融资申请，多出的 5000 万元通过天津自贸区的 “NRA+FT” 共管账户流向开曼群岛基金。 这种 “高报货值 + 闭环流转” 的模式，让敏感行业的资金神不知鬼不觉地跨境流动。 更值得警惕的是，半导体和能源这两个被她盯上的行业，恰恰是中国重点保护的战略领域。 她的操作看似商业行为，实则触碰了国家安全红线。 以某 AI 芯片企业为例，其 6 个月账期的应收账款被拆分为 10% 劣后份额和 90% 优先级，前者由企业自持共担风险，后者通过区块链技术包装成 “低风险资产” 卖给境外机构。 这种切割手法在降低融资成本的同时，也为境外资本渗透敏感行业打开了缺口。 2022 年，茅晨月团队将东莞某电子厂 8000 万美元应收款打包出售给开曼基金，该基金随即抵押给美国对冲基金融资，资金在环球旅行三圈后最终去向成谜。 这种 “借道融资” 模式，很可能成为受制裁实体获取资金的灰色通道，而富国银行此前因反洗钱漏洞被罚 37 亿美元的前科，更让外界对其业务合规性充满疑虑。 茅晨月事件并非孤例。 近年来，随着中国加强外汇管理，类似 “蚂蚁搬家” 式的资本外逃案件频发。 2025 年 7 月，国家外汇管理局与最高检联合发布典型案例，重点打击跨境 “对敲” 换汇、虚开发票等行为，而她使用的 “应收账款拆分”“自贸区账户闭环流转” 等手法，正是监管部门近期重点整治的对象。 值得关注的是，她的案件恰逢中国与瑞士签署反洗钱合作协议、加大跨境资金追逃力度之际，这释放出明确信号：任何试图利用金融创新掩盖非法资金流动的行为，都将面临法律严惩。 正如外交部发言人所言，这是一起纯粹的司法案件，但背后折射出的，是中国在扩大开放与维护经济安全之间的精准平衡。 富国银行在亚太地区的扩张策略，为这场风波埋下伏笔。 自 2022 年解除资产规模限制后，该行迅速重启对华新能源、科技企业的融资服务，茅晨月团队正是这一战略的核心执行者。 然而，当她的数字化保理平台将企业 ERP 数据、物流信息与跨境支付无缝对接时，却忽略了一个根本问题 —— 中国对敏感行业的外资介入始终保持警惕。 这种矛盾在半导体领域尤为突出，美国一边对中国实施芯片出口管制，一边通过金融渠道渗透产业链上游，这种 “技术封锁 + 资本渗透” 的双重标准，早已引发中国监管部门的高度关注，茅晨月案件的曝光，或许只是中美金融暗战的冰山一角。 在这场没有硝烟的战争中，普通民众能做些什么？不妨在评论区留下你的看法：面对日益隐蔽的金融操作，中国该如何既保持开放姿态，又筑牢安全防线？当 “金融创新” 与 “监管红线” 发生碰撞时，企业该如何把握合规边界？欢迎分享你的观点，让我们共同探讨这个关乎国家经济命脉的重要议题。
一往无前
打败中国的不是美国人，日夲人，欧州人，是这些所谓精英外籍华人，因为它们最了解中国，也最坏，加倍小心了
天星 回复 07-24 00:35
想多了，这是典型的犹太做法，这个女的不过是犹太资本的提线木偶。千万不要小看犹太资本了，这帮都是杀人不眨眼的吸血鬼
不在旅途 回复 07-24 06:18
没有内应它们能搞毛？
用户14xxx56
金融奸谍更可怕
一个朋友 回复 07-24 09:02
亏得是姓茅
豆腐工程【莫】 回复 一个朋友 07-24 09:54
诛九族带上你[哈哈笑]
星空无雨
支持国家对其严惩，任何人不得触碰中国的红线，国家安全，请遵守中国的相关法律法规。
流星 回复 07-25 07:04
对参与的企业老板判刑
勇者的心 回复 流星 07-27 13:05
雷总
用户10xxx44
难怪小米一直没被美国制裁
King宏浩 回复 07-23 21:10
小米就是外资培养在国内的害群之马
AC米兰 回复 07-24 07:51
不是买办，他本来就是美国犹太资本
大梅沙湾
那就大力罚款，必须罚5O亿美元。要罚就重罚。美国钱多。。中国也要罚个罚款记录。。美国罚中国的也是以亿元开罚。。
用户10xxx34 回复 07-24 08:37
不但罚款。还要抓人。让它踩上30年的缝纫机！
初哥 回复 07-24 06:15
1000亿美元吧，现在的美元就是废纸。
用户10xxx72
难怪惯偷米没有被美国制裁，实际上惯偷米早已是美国的狗了
用户16xxx83 回复 07-26 16:23
我问你们看得懂文中的内容么？我告诉你，贴住自己都看不懂，纯粹为了黑小米写的稿子。我说不好听的，小米转移资本需要通过中间人么？它本来就有大量境外业务，自己就能做。需要中间人的是比如娃哈哈这种企业，就没什么境外业务，才需要通道把钱弄出去
用户17xxx46
简单讲就是洗黑钱呗，说了一大堆废话❗
萧中剑 回复 07-24 09:18
其实就是通过瞒报的方式偷税漏税和转移财产，你再深入解读一下，多次类似操作后国内某老板的海外个人资产是不是不断增加？
林説説 回复 07-24 14:48
你在说什么？小学没毕业吗
用户10xxx63
这些所谓精英华人真可怕！！！严查惩处！！
用户10xxx83
董小姐还是看清本质的
用户10xxx90
严查雷军
用户12xxx77
雨田不群就是华尔街犹太资本扶植用来遏制华为及中国其他科技公司的
用户12xxx94
不是打败，是破坏中国的都是这些所谓华裔精英，抓住中国人不会骗中国人的弱点使坏。
紫冰箱
发工资给 中国内鬼 的中间人
文渊
法要制定严些，凡涉及虚假帐5千万，作为特大盗窃案取其首级，富豪最怕的是脑袋搬家！否则，永远禁不止！协助作伪证的终生监禁，发派西部种树造林！
用户10xxx00
对富国银行的金融欺诈给予最严厉的惩罚，关闭在华金融分枝机构，同时提起诉讼
ppddwoaini 回复 07-24 10:25
看懂文章没？
用户10xxx76
小米和蔚来那些隐藏的汉奸快要暴露了。雷子现在瑟瑟发抖
用户79xxx40
凡是危害国家的人必须严惩不贷，杀无赦
我的号托管
“社”里面，每一单资金流动一定要信息透明，买方，卖方，价格，交易物这四个要素都要向外界公示。
一唱天下和
董小姐的真知灼见含金量越来越高了
田洪涛 回复 07-25 15:13
看的懂，你给讲讲呗。
田洪涛 回复 07-25 15:13
说的啥，这些人明明就是把钱洗到国外去啊。这跟你嘴中那位董小姐有什么关系？
书法书包
雷不死是不是要抓？
红尘仙
雷布斯：开发布会，快开发布会！
向晴一
国内很多汉奸，希望加大判刑力度，甚至死刑。
水东流
小米蔚来上了黑名单
月辉
富人的钱都是通过这样的手法洗出去的吧！
牵着三只蜗牛散步
对金融犯罪不予刑事严厉处罚
箭雨
跟外国人不清不楚的。又有小米.
用户47xxx16
黄皮肤，黑心婊
照亮
对这类金融犯罪国家绝不能手软，发现一个，不管采取什么手段，都不能让她存活在这个世界上。
独世
必须警惕美犹资本的代理人！！！！！
ZL
就应该彻查小米
一路向东
又是小米[抠鼻][抠鼻][抠鼻]
群鱼
雷与当年港的李什么城通过地产收割香港类似都被神化了，不过是华尔街白皮的黄皮操手
CFB波塞冬
严查小米
放纵不羁
罚一百亿美金
梅兰竹菊
有小米那就不奇怪了。
XYJ
难怪小米交这么点税
XYJ
又有小米
董建军
汉奸卖国贼最可怕可恨！！！
用户64xxx35
金融是美国的强项，国内没有相关人才的话，有时候会看不懂。
名将之约
该抓抓，该杀杀，对等回应。还有投降成瘾还特爱找抽的意大利人别放过！
用户10xxx95
中企内部的内奷应该清除
我d心暂时在休息
坐实某米的买办公司
石头
资本家用这种手法转移资产的情况太多了。万恶的资本家。
落籽尘埃
小米……
用户56xxx07
现在的金融和诈骗没啥区别，早该彻底整治了
桩子
长期为了小米，蔚来等中国企业服务，小米注册地是开曼群岛，哪算中国企业
滚雪 易茶生
十足的汉奸
蹄宼
卖国贼，
用户10xxx02
那小米有没有一起做坏事？
WWWYY 回复 07-24 09:12
同问！
用户10xxx46
严管企业高管及财务资金动态，很多企业借外企合作，在外国办企业，设立销售点等渠道将资金转移国外。
用户26xxx70
怪不得雷军低调了。。。
印记
算是好消息了，终于开始切割资本了
大唐儒商
看到了吧，雷布斯身后就是美国犹太资本
用户14xxx14
涉操控洗钱罪，就足可让这个香蕉人牢底坐穿！
乘势而为
猴子又要捐款了
用户10xxx19
这个植人该杀
Avallon
考虑死刑吧
哥可扛刺激了
所以当时格力说不用留学生的用意你们明白了吧？
用户16xxx40
大米
用户98xxx10
犹太人的隐秘白手套或者说合作者
文武
没奸啊！
云龙腾四海
实则就是为不法富豪往境外洗钱，她是中间人！
天青色等烟雨
诛九族
KK
为各类黑资金转移出国，第五纵队
红尘逍遥人 回复 07-25 16:58
国人努力工作赚钱都被割了然后转到国外。
修行者亮
跟米国讲那样 国家安全！！！！
汽车音响改装
董明珠真的很🈶️眼光！直接把哪些藏在留学生的卧底扒拉出来！
问渡 回复 07-25 02:00
如推动自己的芯片和机床比对赌方强多了，之前有很多人起哄嘲讽她输了，实际上是她赢了！
tcy2001
小米牵连其中，细品
人间正道
看来米老鼠也是用它的套路！
花冲
绝对贱谍！
随风入怀
我相信有些商人是爱国的，但我更相信多数商人是无国界的！！！他们眼里只有利益
用户10xxx40
杀无赦。不杀不足以平民愤！
山的那一面
西方称人性，本身就是自我宽恕。先祖论道德，人性本善进化力量。
紫气东来
能打败中国的只有中国人或某籍华人太可怕了
金戈的码子
这种败类必须杀
用户10xxx60
人家是美国人，对她没有一点办法
九溟
抓了打死
用户10xxx25
就一洗钱的
用户10xxx52
那些外籍华人坏得很，加强监管，体制还是不键全！
昨今明
送上绞刑架
缘起无言
把军统对日本女间谍的手段对茅晨月这美国人用上
信阳山水
企业要有安全意识
骑兵
希望美国没有钱时把迹些本号移到外的黑钱没收了。
用户14xxx61
还搞这么多问题，有个莫须有的罪名就够了，抓他们一百个人，到国际上去抓，美国就老实了
如梦
必须杀一批
罗马
美国人在中国的战略渗透犯罪查出来是一个，查不出来是千个，万个。
用户16xxx19
打败中国的不是美国人，日夲人，欧州人，是这些所谓精英外籍华人，因为它们最了解中国，也最坏，加倍小心了
各自安好自此不扰
冻结他狗日的资产
基督山伯爵
这是小鱼
haiyang6868
某米就像鲁迅先生眼里的那条狗，虽然很混蛋无耻，但是每次都押对了，还能把偷抄变成创新和借鉴，完事后再包装成励志故事向社会推送。
用户10xxx03
重罚违规企业
杨海林青海一机
本质就是一成产业进岀款，被二鬼运作成了:夹带二成虚假洗钱合同，夹带七成跨境投机资金，随着预判改变而改变结构。送就是:稳定币、虚批币、电子币的未来应用场景！在纸币中介行业(银行、期货、外汇、、、)，有太多的滥收费。在未来，一纸虚假电子合同，几秒可掏空一家上市公司成为现实，几秒可掏空一家国企并负债累累成为现实！
yong
美帝龟类
正义不迟到
看不懂[滑稽笑]
用户16xxx75
富国银行洗钱必须要处罚50亿美金起
用户64xxx90
移民了又回来捞金的人 真是坏透了
天天向上
小米果然不干净！网友们还真没说错！小米就是欧美打入国内的一颗钉子！
东方明珠2025
给上海人丢脸
御风的我
凌迟处死。
用户14xxx68
内部精英外部精英联合[并不简单]。否则哪有空钻。不过那帮溜出去的真的以为安全，等瓜熟了，外面和中国对着干，外部那帮人就是被拿捏的工具要么听话反中要么就一锅端财产充公欧美因为你的钱也是来路不明存在资金猫腻你也躲不了
红色卡钳
这是洗钱，内鬼外鬼一起抓，该毙则毙，不能总看外国人脸色办事