浙江杭州，一对夫妻把一台全新的苹果手机挂到网上售卖，标价是9600元，很快来了一位爽快的客户，二话不说转账10000块钱，把手机取走了。夫妻俩本以为是个正常的交易，可几天后银行卡就被冻结了，一问才知道这笔钱涉诈.... 胡先生在二手平台上挂出一部全新的苹果手机，标价9600元。 不久，一名买家联系上他，态度异常干脆利落，不问太多细节，也没有砍价，这让胡先生感到交易顺利。 随后，买家提出一个“合理”的建议：为了节省平台手续费，也方便当面验机，建议线下交易。胡先生觉得没问题，就同意了。 这一决定已经悄悄偏离了安全轨道。买家随后要求提供银行卡号，说是“公司采购，需要会计转账”。胡先生没有多想，就提供了妻子袁女士的银行卡号。 不久后，一笔10000元的款项到账，比手机价格多出400元。 买家解释说是“辛苦费”，或者可能是转错。胡先生也没怀疑，通过扫码把多出的400元退回给对方，并当面交出了手机。交易表面上看似完美无瑕，但真正的麻烦才刚刚开始。 几天后，袁女士发现银行卡完全无法使用，付款、转账、取现都行不通。银行的解释如同晴天霹雳：卡被外地公安冻结，因为账户中涉及电信诈骗的资金。 那个买家和平台账号早已消失，人间蒸发。警方调查后发现，整个骗局的操作很有套路：骗子先诱导受害者打钱到胡先生夫妇账户，然后再通过线下交易拿走等值手机。这样，骗子不仅把赃款“洗白”，胡先生夫妇却在不知情的情况下成了转移赃款的“中间人”。 这类事件的影响远不止银行卡被冻结。 日常生活和消费几乎停摆，更麻烦的是解冻流程复杂，需要联系异地警方、提交大量证据，整个过程耗时且精神压力巨大。类似的情况并非个案。河南鹿邑一位做白酒生意的女士也遇到过，正常交易37箱白酒后，收款账户同样被冻结，理由依旧是资金涉嫌诈骗。她感到无比困惑和委屈：自己明明合法经营，钱来源清楚，为什么会被当作嫌疑人？ 这类事件不仅冲击生意信用，也给个人带来沉重心理压力。 社交网络上，不少网友也分享了类似经历：正常交易后账户被冻结，申诉困难重重，“解释半天也说不清楚”。 这引发了公众对于“一刀切式”冻结机制的反思。
bxty
现在是骗子可以花钱买手机，但是你卖手机的钱不能花！太有才了！
bxty 回复 暴晒后的雪人 11-17 15:54
问题是骗子买手机的钱不是赃款吗？他为什么能花？为什么非要到普通人的手里才能冻结？
暴晒后的雪人 回复 11-17 15:48
那肯定的啊，赃款怎么能花？
二阶二货
银行责任最大！刚开始转账的时候咋不给第一个人冻结上，别让人家转吖
暴晒后的雪人 回复 11-17 15:51
那个账号也是另一个受害人的，要是冻结了，又要被骂个人的存款没有使用自由了。
MOSS 回复 11-17 15:12
是骗子早就准备好了，一边骗的傻子准备转账，另一边过来线下交易手机。手机现场交易，问到买家方的银行卡号告诉傻子转钱，交易完成骗子手机到手走人。傻子转账后发现被骗，报警查封骗子提供的银行账号
罗秋苹
可笑的是叔叔找不到那个拿走手机的人，
WHO 回复 11-17 22:19
几车粮食都找不到，何况一个手机了
sumd4y 回复 WHO 11-17 22:34
我买了省会一套房子，最后钱也被冻结了
比心更痛的眼眸
普通人不允许大额转账，但是骗子却可以，耐人寻味啊
用户70xxx49 回复 11-18 08:40
一万元就大额了？
hzxhs 回复 11-17 22:54
骗子没转账啊。
用户12xxx95
这算什么？道高一尺魔高一丈？打击不到真正的诈骗犯就拿有交集的正常经营开刀？网上已经很多这种案例了，现在的AI不是已经很先进了，不能利用AI来打击真正的诈骗？截断境外的虚拟和诈骗相关电话也不难实现吧？
银光之翼 回复 11-17 19:34
如果你的钱被骗了，你不希望追回？电子链路上进行冻结是很重要的步骤，不然只要钱转走你就没法追。至于这对夫妻，只能说吃一堑长一智吧，以后千万别搞啥线下交易，走平台就算有手续费，起码安全省心
王洪亮666 回复 银光之翼 11-18 02:32
追个毛
恰是你的温柔
到现在没搞明白既然是赃款怎么又可以用的，还有交易前不知道是赃款后交易后就知道了？还立即把受害者的账号冻结了？那么转账过来的骗子账号这钱是怎么来的？不会是骗子自己存进去的吧？那么这个赃款转进来怎么没被发现？一跟别人交易就发现了？属实没明白这之间的套路
忘忧客 回复 11-17 22:14
举个例子，有三个人。骗子A，第一个被骗钱的B，卖手机的C。 A同时分开联系B，C。先骗B说投资之类的，然后让B把钱打到卖手机C的银行卡上，A就去C那拿手机跑路。当B发现上当后报警，警察一查银行卡去向转到C那了，就把C的卡冻结了。最后这笔钱会退回到B那，最倒霉的是C。
一阵风 回复 11-17 21:28
交易时候，没有发现，交易后几小时，几天，及个月才发现，不是很正常吗？骗子不尽快交易，不一样被冻结了吗？是不是有被冻结了一分钱都骗不走的案例，或者因为冻结，追回部分账款的案例，你下跪谢罪？
曼陀罗
骗子的钱没花的时候不知道是涉诈资金，花出去了才知道是涉诈资金？那卖东西的人又不是专业反诈的，他们怎么能分辨出来对方资金合不合法呢？他们的权益又怎么保护呢
用户70xxx49 回复 11-18 08:49
就你这头脑，看了新闻还没懂，也是被骗的料。整个过程，骗子没碰过一毛钱，没花过一毛钱！钱是被诈骗的受害者打款到卖手机的店主上！骗子直接拿走苹果手机！等受害者发现被骗，报警，警察就把收款账户马上冻结！谁知道他是不是同伙事后装无辜，好好的线上平台不走走线下。
用户70xxx49 回复 11-18 08:46
就你这头脑，看了新闻还没懂，也是被骗的料。整个过程，骗子没碰过一毛钱，没花过一毛钱！钱是被诈骗的受害者打款到卖手机的店主上！骗子直接拿走苹果手机！
风雨之后可见彩虹
这就不要脸了，老百姓哪能分辨？银行转账怎么不负责？
Emotiona 回复 11-19 20:10
比方说我被骗了，我把钱转到你卡里了。你的卡是不是有了诈骗嫌疑？那么警察冻结你的卡有什么问题吗？
黑暗天使 回复 11-19 20:47
君子不立危墙之下，自己选择线下交易的时候就要承担风险。明明可以现金、微信、支付宝，确选择把银行卡号给对方
用户11xxx16
最主要是傻子被骗了，受伤的是正常买卖的
用户11xxx16 回复 用户70xxx49 11-18 09:12
村里刚通网么？这种事发生多少起了。而且平台比线下交易安全，我是第一次听说。那开实体店的都可以关了
用户70xxx49 回复 11-18 08:39
你真天真，卖手机的他说自己是无辜受害者，就真的是无辜受害者？你怎么知道他不是跟诈骗分子是一伙的？正经人，他为啥不走平台？
小雨2931
如果用诈骗资金去银行买了金条，是否会冻结银行的账户？
用户10xxx24 回复 11-19 00:39
你不会有机会的。带现金会问提供资金来源。用自己卡去买你卡早就被冻结了。银行会给你银行卡号让其他人转账然后你拿金条走？说白了预防就是当面交易的时候谁跟你交易就让他转账给你。别信没钱让他老婆老公谁谁。只收跟谁交易的人的钱就不会有问题。不给截图收款码。银行卡号。如果提供银行卡号让他当面转给你。不是本人立马报警就行。交易货物等警察来处理
小小元宝宝 回复 11-18 19:48
高
我装死
抓到骗子事情不就解决了？抓不到当我没说！
用户70xxx49 回复 11-18 08:43
第一，可能抓不到，第二，可能抓到了，你也得有确切的证据去定罪。
刁民想要暗害朕 回复 11-18 19:04
抓到了也是个马仔，你认为去拿手机的是骗子本人？
以肖
我觉得卖家不应该承担这种责任。被骗人员自己的责任罢了。只要卖家不是和诈骗分子有合作还是相关联的就不应该有责任。现在就是搞得踏马的是卖家成受害者了，到底谁脑子不好导致的啊？我也不敢说自己或者认识的人不被骗，但是责任就是该自己承担。搞得你被骗，损失是卖家。卧槽！逻辑真离谱！谁得利了？找不到诈骗分子就欺负卖家？
人无完人 回复 11-17 16:34
平台交易就没事，骗子都会选线下交易，但是线下交易就说不清楚了，里面真真假假
simon
犯罪人到商场买个东西，商场就要被冻结账户？
Starblon 回复 11-19 06:43
如果商场给卡号允许那个人私下让他人转账进来，一样大概率会被冻结账户，所以商场必须要当场刷卡签名才能避免被冻结
zzfcxr
养了多少无用的人，难怪
云卷云舒
“那个买家和平台账号早已消失，人间蒸发。“平台一般不会轻易消失吧？胡先生也不弱智，不会挂在网上不知名不正规的平台上。你这故事编得牵强。
CaMuS 回复 11-18 14:52
问题是卖家同意买家选择了线下支付，那就和平台没啥关系了，卖家只是在平台上认识了买家，然后跳过平台线下交易，交易的钱也不是买家自己的，而是被买家诈骗的人通过银行转到了卖家卡上，现在被骗人报警了，你收款账户肯定被封啊，这么简单的道理不懂吗？
向日葵 回复 11-18 01:25
现实确实是很多这样诈骗的，具体骗子怎么骗人的，被骗的实实在在确实被骗了
老萧
A 是骗子，A 骗 B 把钱转到 C 的银行卡买 C 的手机，A 没有拿 B 的 钱，，只是用 B 的钱买了 C 的手机， 钱到了 C 的银行卡。然后 B 发现受骗后报警，警察根据 B 的转账记录查到钱进了 C 的银行卡，这钱当然就是赃款！如果这钱是 B 给了 A，A 再拿钱向 C 买手机，价格在正常范围内，那就不是赃款。
画符子 回复 11-19 13:29
难道就不能A和B都是同一伙骗子在唱双簧，A让B把钱转到C的账户买手机，然后B再报警说自己被A骗了，然后警察通过转账记录将B的钱追回来了，但是C的苹果手机就真真正正的被A拿走了。
取个网名太难了 回复 11-19 20:53
这个道理很多人都看的明白，可是C的损失谁来负责呢，他又犯了什么错
水元
很难查吗
浪花
为什么不冻结转账户头
SK拾光 回复 11-18 07:11
[微笑]你没看懂？转账户头是被骗人，是他报的警才冻结的收款账户
华武汉阳光通讯 回复 SK拾光 11-18 08:32
转账户头只是骗子的同伙，也是洗钱的，然而转账那边帽子也能分到钱
韩w
这属于案件中善意第三方，就相当于贼用偷来的钱买了你的手机，只要价格正常不不需要担责。。
银光之翼 回复 11-17 19:35
你这是给洗钱找正当理由
Jason 回复 11-17 23:57
真这么做了谁来承担损失责任，总要有冤大头。
风雨同路
现在收钱得先查对方的钱的来历，要不收完几天睡不着[捂脸哭]
海峡山峰
手机可是又唯一性的IMEI码的，不相信追不回啊。
糖糖
严查就查银行和三大移动公司跟他们挂钩的！老百姓要用实名制的卡。犯罪分子可以买到不实名制的虚拟卡的。老百姓被骗的钱就应该要他们移动公司买单啊！
万象更新
如果A骗子和B就是合伙做个局买C的手机，B报警说被电诈骗，警方会不会破解？若单纯冻结C的账户，这样A和B 人家白得C的一部手机。
用户50xxx06
这都不合理，老百姓老实的挣钱，反而吃亏，两张100块放那，让警察给区分一下，哪张是正经的？哪张是低俗的
孤狼
没能力抓骗子只好拆东墙补墙
伙计
即便是私下交易也是实名制账户，怎么能查不到呢？如此实名制有啥意义？
有壹說一
是不是？ 我每次收款 还要有义务和责任 先查清转进来的款 是否合法合规？？？ 我有这义务吗？ 真是天大的笑话
平凡之路
都是算计老实人
用户10xxx39
现场现金交易不是完事了吗
用户24xxx69
银行为什么不早冻结
hzxhs 回复 11-17 22:55
没人报警银行冻结谁？
三十不惑
人家骗子买手机时候钱不被冻结，到手之后就冻结了，欺负老实人吗
hzxhs 回复 11-17 23:01
骗子没转账，骗子只是让第一个受骗的把钱转给卖家。第一个受骗的后来发现被骗报警，警察查封卖家账号。
WEI888 回复 11-17 23:42
A是转账方，(即是被骗者)，B是骗子，(即是买手机的人)，C是卖手机(也是受害者)，B骗A转账给C，然后B找C拿手机走人，A意识到不对劲，然后才报警，警方接到报案后第一时间冻结C账户，而骗子自始至终没碰钱，也没留下一丝痕迹，警方都奈何不了！所以千万不要私自线下交易，否则就是给骗子有机可乘！
大道归一
骗子让A钱打给B，骗子找B拿货，A报警，冻B账户，骗子没有把柄留下[静静吃瓜][静静吃瓜]
聆幽深海
报警的也是骗子同伙吧联合作案
戴肖红
窝里能横
用户24xxx20
坑的就是个人
DanielChan
哪个好搞搞谁呗…要是有人转到一家集团公司去是不是整个公司要停止运转？
爱已成歌
这就着好比商场买东西，有人拿偷来的钱付款一样，难道商场要对每一个买家的钱的来历先调查清楚才能买东西？啥逻辑？？
高高
按这个说法，如果骗子去市场今天买肉明天买菜，买点奶茶等，几个月才发现是个骗子，最后是不是把整个小区商户门市，小商户给告了？
用户10xxx75 回复 11-18 23:39
市场商户都是通过正规平台收款的，不是私下转账交易。这个事情中，卖手机的一方有相当大的过错，被骗子利用也是咎由自取
用户61xxx72
扯淡！这不是转嫁责任为难无辜么！
福田心耕
让诈骗者的 帐户能用来购物，这是银行的问题，而不是卖货者的问题，属银行监管滞后，卖货者是不知情的，造成的损失及责任自然应由银行来负，怎么能封卖货者的合法帐号的呢？
用户10xxx21
操蛋！本末倒置！
大山
如果卖家换成一个大商场或者正规的公司，骗子同样操作，结果会怎么样？
用户21xxx82
脱离平台交易，我马上要求只收现金！
紫冰箱
简单的说，银行收到汇款是诈骗资金存在银行了，但是这些汇款人小资金从amt每次小部分取了现金，，最后被发现是诈骗资金银行不想承担，就伙同下属 玩钓鱼 ，银行小弟汇款买东西，不到24小时马上冻结，把损失转移到下家
阿辉
[拍手]
在下琉璃
我说为啥之前我家买车，我老婆拿着我的借记卡去付款不行，必须我把钱转给她，用她本人的银行卡去付款
昌河
防人之心不可无
哥仔
骗子在京东淘宝买东西，是不是把网站给封了？
一生有你足矣
我就不明白如果是正常经营得到的钱它为什么违法了，
用户10xxx78
如果要解冻，就要自证，后面结果懂得都懂，就是钱可以解决的问题不是问题，
前辈
哪以后冻结帐户就用这个理由就不需要解释了，还要自己找证据证明。
地球用户66xxxx658
这不是应该让被骗的人等骗子抓到了再退脏？凭什么让无辜卖家承担被骗的责任，卖家什么都没做错，这也太不公平了！
用户18xxx84
银行权利太大了，上次去存钱，柜员机旁边贴了一行小字，说一次不能存入9999元，字太小没看到，存了1万，直接吞卡，找银行人员，他直接说你的操作问题导致吞卡，全都是我的问题，科技那么发达了还柜员机存不了1万块钱也是我的问题[抠鼻]
孤狼
告银行，私人怎么辨别是诈骗资金来源呢？
难得糊涂
简值是瞎搞，你知道这钱是诈骗的为什么不冻结他？普通人正常买卖凭什么冻结。
加油
银行填补黑洞
月夜下乱舞
大家可能都不了解， 老是说银行有责任， 其实转账的人是受害者， 收货人才是骗子
每晚来三杯
编的么？？
村里买了直升机
套路[点赞]
梁凤67
扯犊子
用户10xxx39
卖手机的咋知道那钱是洗钱的钱呢？
日月星辰
老百姓不容易
用户15xxx90
哪有这种道理？
凌灬宵
骗子祸水东引，被骗者防范意思不强，他们不承担责任，要合法经营的商家买单？
乐吧
做生意要增加常识，买卖时，仅限当事人现场付款。
用户14xxx28
如果是商家没有付款拿到货，然后这个钱走到厂家，是不是厂家的企业银行帐户一起封存，冻结？
仙水道1号
这种远洋捕捞式诈骗，为什么还是要把涉诈资金原路退回给诈骗犯，即使充公都比退回好。
浅浅三觉
谁叫你卖？送手机就没这麻烦了
伟哥
就问咱还能好好过日子吗？
用户40xxx66
个个都要活成柯南呢？
用户10xxx54
難道做生意還要驗核對方的資金來源嗎~
傲视天下
什么玩意？胡编乱造！骗子为什么要这样做？既然一开始卡能转账，当然也可以刷卡消费，直接去金店买黄金不香吗？为什么要买个2手手机？草
可爱三宝
为什么骗子的银行卡可以转账？
用户10xxx01
对自己下手真狠
用户10xxx19
打击诈骗不得力，打击正当一套一套，又不是专业人士，你却让平民去干专业之事
原来是你
骗子从来抓不到，反而是个守法的人来背锅，我想知道，骗子都能线下来拿手机，怎么就抓不到
鸿 清
现在是骗子跟银行沟通好的，骗子骗手机银行骗钱。骗子然后把手机卖了把钱存银行，再取出来买手机。周而复始生生不息，骗子越来越多，银行的钱也来也多。
外焦里嫩
银行就靠这个手法处理烂账，老百姓利益受损关它们什么事！！！
键盘手89757
网上卖东西又是不经过平台交易吧.要是经过平台你看会不会冻结账号。动动小脑，有买东西还价的，哪有按标价加价买的。贪小便宜就是活该。
导医台环球
这笔交易没错。受害人打钱到胡先生账上，这笔钱属于不对等多出来的钱，这账没有平嘛
曹锋
所有的无能为力最后都转化为普通人承担[微笑]
辰光
不知情的正常交易，没有能力判断对方可能违法，为什么被定性违法？我们要做的是加大违法成本，而不是无辜成本。
MK白狼
事情多了，我们合理怀疑所谓的涉诈资金那个“被诈骗”的，很可能实际就是诈骗同伙，这种10000的还勉强说的过去，我们开厂的，哪有那么多刚好货款那个金额的，还直接受害人打到过来
用户10xxx07
枇杷玩意，谁会知道那是什么钱，难道我们老百姓还有能力知道那是什么钱吗，说白点倒最后还是老百姓受伤
用户67xxx48
收钱先问客户钱是从哪里来的？有病吗？
阿辉
大家难
用户10xxx68
反诈绝对是好事，但过头就不好了
太阳
以前没有网络银行想偷一分钱也难？现在支付摆在网上？随时随地谁知道那一年那一天都会存在陷阱黑洞掉进去对不对？…………
ZDC
一群草台帮子的社会
用户17xxx60
以后私下交易就得拿现金了，要么就平台交易吧
数星星的孙连城
A骗子让B骗子把钱打卖家C A骗子拿走手机 就和B骗子说 你可以报警了 然后就白嫖了一个手机 这个可能才是更合理的套路 执行风险低 效率高 法律法规承在问题 实物交易的查清楚后 不应该让卖家承担任何责任 应该由被骗人自己承担 除非被骗人能提供线索抓到骗子
无涯
前同事说自己的卡被冻结了，让我提供卡号帮他贷款，贷到的钱打我卡里再转给他……
波哥
时间卡得真好，往往都是骗子交易了以后冻结正常交易人的银行卡，钱财两空的往往是正常的交易人，那么受骗人报案为什么找不到骗子冻结不了他们的资金呢？
用户10xxx10
怎么会这样呢？
用户10xxx96
问题是我怎么验证一下我的收款合法性？
用户18xxx82
提告银行，没有起到监管作用
用户10xxx75
骗子的银行卡可以转账可以收钱，老百姓的就不行，是谁在洗黑钱，这操作像银行自己在洗钱然后在黑回去
用户10xxx87
是我智商低还是表过不清？受害者打钱到胡夫妇~那买家是施害者喽！受害者不是胡夫妇？乱了乱了
多则惑
享，我抓不到坏人还怕抓不到好人吗？
浑身难瘦
现在赚不到钱只能骗钱了