浙江杭州，一对夫妻把一台全新的苹果手机挂到网上售卖，标价是9600元，很快来了一位爽快的客户，二话不说转账10000块钱，把手机取走了。夫妻俩本以为是个正常的交易，可几天后银行卡就被冻结了，一问才知道这笔钱涉诈.... 胡先生在二手平台上挂出一部全新的苹果手机，标价9600元。 不久，一名买家联系上他，态度异常干脆利落，不问太多细节，也没有砍价，这让胡先生感到交易顺利。 随后，买家提出一个“合理”的建议：为了节省平台手续费，也方便当面验机，建议线下交易。胡先生觉得没问题，就同意了。 这一决定已经悄悄偏离了安全轨道。买家随后要求提供银行卡号，说是“公司采购，需要会计转账”。胡先生没有多想，就提供了妻子袁女士的银行卡号。 不久后，一笔10000元的款项到账，比手机价格多出400元。 买家解释说是“辛苦费”，或者可能是转错。胡先生也没怀疑，通过扫码把多出的400元退回给对方，并当面交出了手机。交易表面上看似完美无瑕，但真正的麻烦才刚刚开始。 几天后，袁女士发现银行卡完全无法使用，付款、转账、取现都行不通。银行的解释如同晴天霹雳：卡被外地公安冻结，因为账户中涉及电信诈骗的资金。 那个买家和平台账号早已消失，人间蒸发。警方调查后发现，整个骗局的操作很有套路：骗子先诱导受害者打钱到胡先生夫妇账户，然后再通过线下交易拿走等值手机。这样，骗子不仅把赃款“洗白”，胡先生夫妇却在不知情的情况下成了转移赃款的“中间人”。 这类事件的影响远不止银行卡被冻结。 日常生活和消费几乎停摆，更麻烦的是解冻流程复杂，需要联系异地警方、提交大量证据，整个过程耗时且精神压力巨大。类似的情况并非个案。河南鹿邑一位做白酒生意的女士也遇到过，正常交易37箱白酒后，收款账户同样被冻结，理由依旧是资金涉嫌诈骗。她感到无比困惑和委屈：自己明明合法经营，钱来源清楚，为什么会被当作嫌疑人？ 这类事件不仅冲击生意信用，也给个人带来沉重心理压力。 社交网络上，不少网友也分享了类似经历：正常交易后账户被冻结，申诉困难重重，“解释半天也说不清楚”。 这引发了公众对于“一刀切式”冻结机制的反思。
bxty
现在是骗子可以花钱买手机，但是你卖手机的钱不能花！太有才了！
bxty 回复 11-17 15:54
问题是骗子买手机的钱不是赃款吗？他为什么能花？为什么非要到普通人的手里才能冻结？
┞90丶後mǐ戀┪ 回复 11-17 22:57
都是专家叫兽弄得 骗人的无罪抓不到因为 反倒被坑被骗的被各种限制
二阶二货
银行责任最大！刚开始转账的时候咋不给第一个人冻结上，别让人家转吖
肥肥的兔子 回复 11-17 18:15
难道不知道银行是既要当表子既要当表子既要当表子又要立牌坊？
用户96xxx47 回复 11-17 20:44
受害人就是第一收款人，现在骗子太聪明了，直接叫被骗的人转到受害者
罗秋苹
可笑的是叔叔找不到那个拿走手机的人，
就这样吧 回复 11-18 00:43
小车违章超速看的是一清二楚[滑稽笑]
行走者 回复 就这样吧 11-18 09:00
嘴里叼个牙签都看的清清楚楚
比心更痛的眼眸
普通人不允许大额转账，但是骗子却可以，耐人寻味啊
用户10xxx45 回复 11-18 23:55
因为你不是骗子🤥无处……😭
用户63xxx17 回复 11-19 22:08
山东一个律师不是刚把银行告了吗？理由是银行问他转账用途😅😅
用户12xxx95
这算什么？道高一尺魔高一丈？打击不到真正的诈骗犯就拿有交集的正常经营开刀？网上已经很多这种案例了，现在的AI不是已经很先进了，不能利用AI来打击真正的诈骗？截断境外的虚拟和诈骗相关电话也不难实现吧？
用户10xxx44 回复 11-18 06:55
大崇明，你意思线下不能交易了？骗子的钱只要能转出去，平台或者线下 有什么区别
银光之翼 回复 用户10xxx44 11-18 12:54
你在平台收款，钱是平台转给你的，是不是黑钱跟你没关系。如果私下交易，风险自己承担。这么简单的道理不懂？
比黎吧啦
不抓骗子，不让有过错的傻子承担损失，让完全无过错的承担毫无道理
十月围城 回复 11-19 00:05
你去实体店买东西也是走平台吗？
用户10xxx72 回复 11-21 05:10
人家直接找商家买酒，被扣了，商家有错吗？不还是被扣了？
恰是你的温柔
到现在没搞明白既然是赃款怎么又可以用的，还有交易前不知道是赃款后交易后就知道了？还立即把受害者的账号冻结了？那么转账过来的骗子账号这钱是怎么来的？不会是骗子自己存进去的吧？那么这个赃款转进来怎么没被发现？一跟别人交易就发现了？属实没明白这之间的套路
忘忧客 回复 11-17 22:14
举个例子，有三个人。骗子A，第一个被骗钱的B，卖手机的C。 A同时分开联系B，C。先骗B说投资之类的，然后让B把钱打到卖手机C的银行卡上，A就去C那拿手机跑路。当B发现上当后报警，警察一查银行卡去向转到C那了，就把C的卡冻结了。最后这笔钱会退回到B那，最倒霉的是C。
一阵风 回复 11-17 21:28
交易时候，没有发现，交易后几小时，几天，及个月才发现，不是很正常吗？骗子不尽快交易，不一样被冻结了吗？是不是有被冻结了一分钱都骗不走的案例，或者因为冻结，追回部分账款的案例，你下跪谢罪？
曼陀罗
骗子的钱没花的时候不知道是涉诈资金，花出去了才知道是涉诈资金？那卖东西的人又不是专业反诈的，他们怎么能分辨出来对方资金合不合法呢？他们的权益又怎么保护呢
用户10xxx55 回复 11-19 07:08
你看不明白还不会想一想吗 银行卡只有突然莫名其妙多出来一笔钱才会冻结。你被骗给人转账 谁特么管你冻结你账户啊 。你是不是就看到一句骗子先引诱给胡先生转账？胡先生就是卖家 就是被冻结的人。什么意思你不明白吗 就是不微信不支付宝 骗子就是要想方设法用黑钱打给胡先生 换胡先生的手机。因为这钱是黑钱，是骗来的 记录啥的警察能查到 但是手机转手随便一卖卖出来的现金就是洗白了的。
尔来四万八千岁世上谁人不识君 回复 11-19 21:28
带上脑子，钱根本没经过骗子手
银哥
一看就知道是银行搞的鬼，黑吃白
用户10xxx86 回复 11-18 00:41
骗老百姓
风雨之后可见彩虹
这就不要脸了，老百姓哪能分辨？银行转账怎么不负责？
黑暗天使 回复 11-19 20:49
君子不立危墙之下，自己选择线下交易的时候就要承担风险。明明可以现金、微信、支付宝，却选择把银行卡号给对方
黑暗天使 回复 11-19 20:47
君子不立危墙之下，自己选择线下交易的时候就要承担风险。明明可以现金、微信、支付宝，确选择把银行卡号给对方
小雨2931
如果用诈骗资金去银行买了金条，是否会冻结银行的账户？
用户10xxx24 回复 11-19 00:39
你不会有机会的。带现金会问提供资金来源。用自己卡去买你卡早就被冻结了。银行会给你银行卡号让其他人转账然后你拿金条走？说白了预防就是当面交易的时候谁跟你交易就让他转账给你。别信没钱让他老婆老公谁谁。只收跟谁交易的人的钱就不会有问题。不给截图收款码。银行卡号。如果提供银行卡号让他当面转给你。不是本人立马报警就行。交易货物等警察来处理
少数派 回复 11-19 23:04
不是个人账户大额交易是需要提供代付证明的，这个不知道了吧，买房，买大额重金属，买豪车卡物人名不一致就要走这流程。
我装死
抓到骗子事情不就解决了？抓不到当我没说！
用户70xxx49 回复 11-18 08:43
第一，可能抓不到，第二，可能抓到了，你也得有确切的证据去定罪。
刁民想要暗害朕 回复 11-18 19:04
抓到了也是个马仔，你认为去拿手机的是骗子本人？
以肖
我觉得卖家不应该承担这种责任。被骗人员自己的责任罢了。只要卖家不是和诈骗分子有合作还是相关联的就不应该有责任。现在就是搞得踏马的是卖家成受害者了，到底谁脑子不好导致的啊？我也不敢说自己或者认识的人不被骗，但是责任就是该自己承担。搞得你被骗，损失是卖家。卧槽！逻辑真离谱！谁得利了？找不到诈骗分子就欺负卖家？
人无完人 回复 11-17 16:34
平台交易就没事，骗子都会选线下交易，但是线下交易就说不清楚了，里面真真假假
simon
犯罪人到商场买个东西，商场就要被冻结账户？
Starblon 回复 11-19 06:43
如果商场给卡号允许那个人私下让他人转账进来，一样大概率会被冻结账户，所以商场必须要当场刷卡签名才能避免被冻结
zzfcxr
养了多少无用的人，难怪
云卷云舒
“那个买家和平台账号早已消失，人间蒸发。“平台一般不会轻易消失吧？胡先生也不弱智，不会挂在网上不知名不正规的平台上。你这故事编得牵强。
CaMuS 回复 11-18 14:52
问题是卖家同意买家选择了线下支付，那就和平台没啥关系了，卖家只是在平台上认识了买家，然后跳过平台线下交易，交易的钱也不是买家自己的，而是被买家诈骗的人通过银行转到了卖家卡上，现在被骗人报警了，你收款账户肯定被封啊，这么简单的道理不懂吗？
画符子 回复 CaMuS 11-19 13:22
那在骗子被抓到前，这个损失谁承担？被骗一万元的人，还是卖手机的人？
老萧
A 是骗子，A 骗 B 把钱转到 C 的银行卡买 C 的手机，A 没有拿 B 的 钱，，只是用 B 的钱买了 C 的手机， 钱到了 C 的银行卡。然后 B 发现受骗后报警，警察根据 B 的转账记录查到钱进了 C 的银行卡，这钱当然就是赃款！如果这钱是 B 给了 A，A 再拿钱向 C 买手机，价格在正常范围内，那就不是赃款。
用户94xxx72 回复 11-20 23:07
也可能，Ab联合骗C
取个网名太难了 回复 11-19 20:53
这个道理很多人都看的明白，可是C的损失谁来负责呢，他又犯了什么错
浪花
为什么不冻结转账户头
SK拾光 回复 11-18 07:11
[微笑]你没看懂？转账户头是被骗人，是他报的警才冻结的收款账户
华武汉阳光通讯 回复 SK拾光 11-18 08:32
转账户头只是骗子的同伙，也是洗钱的，然而转账那边帽子也能分到钱
水元
很难查吗
韩w
这属于案件中善意第三方，就相当于贼用偷来的钱买了你的手机，只要价格正常不不需要担责。。
fjf69 回复 11-20 07:05
开店做生意，别人花钱买货，怎么知道他这钱是怎么来的，有这个义务吗？店主也不是警察。
fjf69 回复 11-20 07:00
法律保护善意第三方
海峡山峰
手机可是又唯一性的IMEI码的，不相信追不回啊。
风雨同路
现在收钱得先查对方的钱的来历，要不收完几天睡不着[捂脸哭]
万象更新
如果A骗子和B就是合伙做个局买C的手机，B报警说被电诈骗，警方会不会破解？若单纯冻结C的账户，这样A和B 人家白得C的一部手机。
糖糖
严查就查银行和三大移动公司跟他们挂钩的！老百姓要用实名制的卡。犯罪分子可以买到不实名制的虚拟卡的。老百姓被骗的钱就应该要他们移动公司买单啊！
用户50xxx06
这都不合理，老百姓老实的挣钱，反而吃亏，两张100块放那，让警察给区分一下，哪张是正经的？哪张是低俗的
孤狼
没能力抓骗子只好拆东墙补墙
伙计
即便是私下交易也是实名制账户，怎么能查不到呢？如此实名制有啥意义？
用户10xxx39
现场现金交易不是完事了吗
飘渺
骗子把骗来的钱给手机机主，这个损失由谁担？这损失应该由受骗者承担，手机机主无任何责任，因为他即不是骗子，也不是被骗，他是正当的交易，不能说被骗的钱有下落了钱就应该还给被骗人，被骗人应该为自己的愚蠢买单。
用户24xxx69
银行为什么不早冻结
hzxhs 回复 11-17 22:55
没人报警银行冻结谁？
平凡之路
都是算计老实人
有壹說一
是不是？ 我每次收款 还要有义务和责任 先查清转进来的款 是否合法合规？？？ 我有这义务吗？ 真是天大的笑话
大道归一
骗子让A钱打给B，骗子找B拿货，A报警，冻B账户，骗子没有把柄留下[静静吃瓜][静静吃瓜]
三十不惑
人家骗子买手机时候钱不被冻结，到手之后就冻结了，欺负老实人吗
WEI888 回复 用户10xxx56 11-20 08:21
照你这么说抓骗子岂不是分分钟的事情？可现实抓到了吗？骗子为什么不敢线上交易而选择线下交易？这不明摆着吗？
用户10xxx56 回复 11-20 06:44
有漏洞的，起码骗子在平台注册信息了，顺着查呗，还有查不到的吗？
戴肖红
窝里能横
用户24xxx20
坑的就是个人
聆幽深海
报警的也是骗子同伙吧联合作案
DanielChan
哪个好搞搞谁呗…要是有人转到一家集团公司去是不是整个公司要停止运转？
用户21xxx82
脱离平台交易，我马上要求只收现金！
福田心耕
让诈骗者的 帐户能用来购物，这是银行的问题，而不是卖货者的问题，属银行监管滞后，卖货者是不知情的，造成的损失及责任自然应由银行来负，怎么能封卖货者的合法帐号的呢？
用户10xxx21
操蛋！本末倒置！
大山
如果卖家换成一个大商场或者正规的公司，骗子同样操作，结果会怎么样？
爱已成歌
这就着好比商场买东西，有人拿偷来的钱付款一样，难道商场要对每一个买家的钱的来历先调查清楚才能买东西？啥逻辑？？
紫冰箱
简单的说，银行收到汇款是诈骗资金存在银行了，但是这些汇款人小资金从amt每次小部分取了现金，，最后被发现是诈骗资金银行不想承担，就伙同下属 玩钓鱼 ，银行小弟汇款买东西，不到24小时马上冻结，把损失转移到下家
高高
按这个说法，如果骗子去市场今天买肉明天买菜，买点奶茶等，几个月才发现是个骗子，最后是不是把整个小区商户门市，小商户给告了？
用户10xxx75 回复 11-18 23:39
市场商户都是通过正规平台收款的，不是私下转账交易。这个事情中，卖手机的一方有相当大的过错，被骗子利用也是咎由自取
在下琉璃
我说为啥之前我家买车，我老婆拿着我的借记卡去付款不行，必须我把钱转给她，用她本人的银行卡去付款
乐吧
做生意要增加常识，买卖时，仅限当事人现场付款。
昌河
防人之心不可无
一生有你足矣
我就不明白如果是正常经营得到的钱它为什么违法了，
前辈
哪以后冻结帐户就用这个理由就不需要解释了，还要自己找证据证明。
地球用户66xxxx658
这不是应该让被骗的人等骗子抓到了再退脏？凭什么让无辜卖家承担被骗的责任，卖家什么都没做错，这也太不公平了！
孤狼
告银行，私人怎么辨别是诈骗资金来源呢？
难得糊涂
简值是瞎搞，你知道这钱是诈骗的为什么不冻结他？普通人正常买卖凭什么冻结。
用户14xxx28
如果是商家没有付款拿到货，然后这个钱走到厂家，是不是厂家的企业银行帐户一起封存，冻结？
仙水道1号
这种远洋捕捞式诈骗，为什么还是要把涉诈资金原路退回给诈骗犯，即使充公都比退回好。
哥仔
骗子在京东淘宝买东西，是不是把网站给封了？
用户40xxx66
个个都要活成柯南呢？
用户10xxx54
難道做生意還要驗核對方的資金來源嗎~
傲视天下
什么玩意？胡编乱造！骗子为什么要这样做？既然一开始卡能转账，当然也可以刷卡消费，直接去金店买黄金不香吗？为什么要买个2手手机？草
用户10xxx78
如果要解冻，就要自证，后面结果懂得都懂，就是钱可以解决的问题不是问题，
用户10xxx01
对自己下手真狠
用户18xxx84
银行权利太大了，上次去存钱，柜员机旁边贴了一行小字，说一次不能存入9999元，字太小没看到，存了1万，直接吞卡，找银行人员，他直接说你的操作问题导致吞卡，全都是我的问题，科技那么发达了还柜员机存不了1万块钱也是我的问题[抠鼻]
用户17xxx60
以后私下交易就得拿现金了，要么就平台交易吧
加油
银行填补黑洞
键盘手89757
网上卖东西又是不经过平台交易吧.要是经过平台你看会不会冻结账号。动动小脑，有买东西还价的，哪有按标价加价买的。贪小便宜就是活该。
月夜下乱舞
大家可能都不了解， 老是说银行有责任， 其实转账的人是受害者， 收货人才是骗子
导医台环球
这笔交易没错。受害人打钱到胡先生账上，这笔钱属于不对等多出来的钱，这账没有平嘛
数星星的孙连城
A骗子让B骗子把钱打卖家C A骗子拿走手机 就和B骗子说 你可以报警了 然后就白嫖了一个手机 这个可能才是更合理的套路 执行风险低 效率高 法律法规承在问题 实物交易的查清楚后 不应该让卖家承担任何责任 应该由被骗人自己承担 除非被骗人能提供线索抓到骗子
木冬青
前天是重庆的，今天怎么就杭州了？
浅浅三觉
谁叫你卖？送手机就没这麻烦了
(水·木)³
就是说财物两空呗？被诈走了手机冻结了帐户，找不到元凶就找帮凶呗
至临无咎
如果骗子向支付宝转账，支付宝收到涉诈现金，整个支付宝会不会被冻结？
伟哥
就问咱还能好好过日子吗？
我是他朋友
呵呵
晚秋
说的好像平台的钱就不是通过银行似的，私下交易还能省一笔平台佣金，以后买卖东西只要现金就对了。
椰子有味
收现金
狂奔的蜗牛
说来说去就是交易没有通过平台，平台没有赚到钱，平台跟银行有业务往来
用户11xxx40
奈何不了骗子，还奈何不了跟骗子交易的人？[捂脸哭][捂脸哭][捂脸哭]
当你孤单你你会想起谁
银行帮着洗钱
用户11xxx11
既然系赃款为何骗子帐号能转出钱？已确定骗子帐号为何不第一时间冻结？还让其使用银行行为是否担责？一句诈骗款就让普通老百姓接盘这样做合理吗？
原来是你
骗子从来抓不到，反而是个守法的人来背锅，我想知道，骗子都能线下来拿手机，怎么就抓不到
鸿 清
现在是骗子跟银行沟通好的，骗子骗手机银行骗钱。骗子然后把手机卖了把钱存银行，再取出来买手机。周而复始生生不息，骗子越来越多，银行的钱也来也多。
风尘浪子5186
以后交易后钱全部取出来
张英
有没有可能诈骗的人和被诈骗的是一伙的
太师椅子摇摇床
这事其实我觉得可以这样解决，谈好价格，先网上转账，48小时后再发货，这中间要是卡被冻结，那就不发货了，起码有一个缓冲期，相关部门也别想找正常经营者的麻烦，也别为自己的失职找借口，起码损失不那么惨重
用户14xxx62
如果是支付宝平台正常交易了，
梅子半黄
涉嫌诈骗的钱可以正常从卡里转出，但是一旦收到涉嫌诈骗的钱就被锁定锁卡。哪里出了问题？
外焦里嫩
银行就靠这个手法处理烂账，老百姓利益受损关它们什么事！！！
无涯
前同事说自己的卡被冻结了，让我提供卡号帮他贷款，贷到的钱打我卡里再转给他……
曹锋
所有的无能为力最后都转化为普通人承担[微笑]
用户10xxx21
为什么骗子可以用钱买东西，卖东西的钱不能用，谁来解释一下
用户18xxx01 回复 11-19 10:37
就是骗子空手套白狼呗，骗A把钱打给B，骗子拿到B的货再线下销赃，很难理解吗
乐言
以后估计得带验钞机出门交易了。只收现金。
每天都要这样笑 回复 11-18 07:41
收现金的话有些假币是普通紫光验钞机都分辨不出的，你照了有头像有水印以为是真钞，等你存银行立马被没收。[哭笑不得]
Love熊先生
现金交易
用户68xxx61
骗子的账户不冻结，冻结正常交易的账户，银行是真他妈有本事
用户57xxx97
还是把钱取出来放家里才方便，也安全！
tb09590c
是人造出来的，人也可以仿冒。
胡总督军
反诈反诈，越反越诈
点点梦想1111
受害人转给商家，商家一级涉案，卡被冻，然后过几天名下所有银行卡不能使用。找叔叔会让你先赔给受害人，可以是100%或者50%。不先赔的话，就是各种拉扯。。。。。。。想规避这种的话，转账一定要核对身份证，必须本人转账。
传祺
以后卖东西难道先去检验买家的钱是不是清白的吗
CaMuS 回复 11-18 14:55
你只要记住，不要线下交易！
用户10xxx56 回复 CaMuS 11-18 17:23
整个世界都在线下交易
匆匆那年
为什么不冻结坏人的，直接不让他转出，技术达不到？还是专门坑老实人。
WEI888 回复 11-17 23:20
转账方发现被骗后才报警的，警方介入调查第一时间肯定是先冻结收款方账户，而此刻骗子已经拿手机大摇大摆的走人了，简直天衣无缝，不留一丝痕迹！