“我怎么知道他钱干净不干净？”重庆，女子在网上接到 10 万坚果订单，对方付钱后就让货拉拉把货运走，可她还来不及高兴，几个小时后银行卡就被冻结了，警方说女子收到的货款是涉诈资金！女子：“我就正常做生意，货没了，钱没了，我冤不冤？” 对于做坚果批发生意的唐家来说，这原本是一笔完美的订单。对方网名“淡泊明志”，看着挺文雅，不仅懂行，还没甚至没讲价。 为了确认品质，对方先要了样品，这一招看似专业的“商业探底”，实则是给唐女士吃了一颗定心丸。 等样品确认无误，对方豪爽地要了几十件货，99000元的货款叮咚一声直接到账。在生意的逻辑里，钱到账就是交易落定的最强音，谁会在看到真金白银入账时，还去审问客户这钱是不是要是抢来的？ 唐女士自然满心欢喜，甚至在把货交给赶来的货拉拉司机时，还认真核对了车牌，拍了照，觉得万无一失。 可现实在这个环节设下了一个隐蔽的“洗钱陷阱”。唐女士收到的这笔近十万元巨款，根本不是买坚果的货款，而是某个被电信诈骗受害人的被骗资金。 骗子玩的一手好“乾坤大挪移”：他们一边哄骗受害者把钱打入商户卡里，一边对商户谎称是自己付的货款。 在唐女士眼里，是“客户”付钱提货；在警方大数据里，却是受害者的钱流向了唐女士的卡。那车拉走的几吨坚果，一旦离开视线，就在某个马路边卸货中转，转手变成了洗白的现金。 货拉拉司机只是送货的，卸货点又是流动性极强的路边，线索在这里戛然而止，只留下资金流向清晰的收款商户——唐女士，成了警方锁定的“替罪羊”。 这种新型的“套路”之所以让人生畏，就是因为它利用了商户“见钱发货”的传统习惯。更可怕的是，这种倒霉事还不是孤例。 在唐女士所在的批发市场，这几天人心惶惶，已经有七八家商户遭遇了完全相同的剧本，加起来被卷入的资金接近一百万。 大家复盘时发现，这些“大客户”有个共同点：只走物流不见人，打款极度痛快，不纠结价格。而在交易高峰期的旺季，面对天上掉下来的大单，商家往往会把这些反常理解为运气好。 现在警方的回复很现实：收到的钱是涉诈资金，必须依法冻结。对于商家而言，这就是死局——要把钱退给受害者，那自己的货款谁来赔？如果不退，卡被冻结，生意资金链直接断裂。 唐女士觉得冤，她按规矩办事，没有参与任何诈骗环节，仅仅因为无法穿透屏幕去核实转账人的真实身份，就背上了这样的债务黑洞。 这件事把一个尴尬的现实摆在了所有做生意的人面前：信任成本太高了。以往做生意怕对方不给钱，现在不仅怕不给钱，更怕钱给得太痛快。 为了那点脸面，怕问一句“你是用本人卡转账吗”会显得小家子气，怕多签一个合同会把客户吓跑，结果付出的代价可能是倾家荡产。 如今的局面逼得人不得不警惕，别管生意多大、关系多顺，非本人账户转账坚决不收，甚至要硬起头皮核实身份证。毕竟在那些藏在网线背后的贪婪目光里，善良守信的商户，也不过是他们清洗黑钱的工具罢了。
