产品型公司现金流预测如何做？

❤️直接上干货——适用于产品型公司（特点：产品不同收款进度有所不同） ✅第一步，确定年度现金流入目标 如果是刚开始做现金流预测，那还需要统计一下近三年每种产品销售额以及每种产品销售后当月，1个月，2个月，3个月，4个月一直到回款结束月份每个月平均回款比例，统计表如图2所示 取三年平均值来确定每种产品目标年度回款预算比例，如图3所示 ✅第二步，确定当月现金流入额 比如我们根据近三年平均值确定A产品签订当月回款率为50%，销售后1个月回款率为30%，售后2个月回款率20% 那么我们就能预估目标年度A产品的回款计划 例如1月份预计A产品销售额为100万 那A产品1月份的现金流入=以前年度销售的A产品本月应收+100万*50% 2月份的现金流入=以前年度销售的A产品本月应收+100*30%+2月份签订的预估销售值*50% ✅第三步，确定当月现金流出额 （1）采购付款流出 财务也需要根据近几年历史数据先确定目标值，每种产品预估现金流出多少 采购部门每月月底盘点次月需要支付给供应商的款项 财务再去比对目标值，低于目标值可以不用花费太多精力，但如果高于目标值就要跟采购部门逐一盘点是什么原因 （2）投资流出 逐一盘点，按年度目标来确定本月是否会投资 （3）费用流出 也是逐一盘点各部门支出 （4）人工成本+税金流出 这个基本上比较准确 ✅第四步，确定资产盈余还是有缺口 有缺口如何解决，制定解决方案由上级决策 过程中要及时跟进收付款情况