广西南宁，一陌生人突然联系男子，要找他买一大批新鲜榴莲，男子满心欢喜，以为碰到了大客户，还主动给对方优惠，很快，双方交易完成，男子收到了31万货款。万万没想到，钱还没捂热，男子就发现自己的银行账户被冻结，公司的对公账户也无法转账。他顿时懵了，赶紧跑到银行一问，这才知道，他收到的31万是诈骗款，更糟糕的是，自己还被纳入了全国涉诈人员名单。本本分分做生意却背上这么大的黑锅，男子满肚子委屈，可接下来的申诉过程，更让她欲哭无泪。 何先生是做水果代卖与批发生意的，平日里，他勤勤恳恳地经营着自己的小买卖，就盼着能多遇上几个大客户，多赚点钱。 2024年的时候，好运似乎突然就砸到了他头上。 有个微信名叫“榴莲之家”的陌生人主动联系上他，开口就说要采购一大批新鲜榴莲。 何先生一听，那叫一个高兴，对方口气这么大，一次性要这么多货的，妥妥就是他梦寐以求的大客户。 通过微信，双方很快协商好交易细节，最后敲定交易总值为31万余元。 这可是个大单子，为了能长期和这个大客户合作，还特意给对方优惠了不少，对方也特别爽快，很快就把货款打了过来。 看着账户里那多出来的31万，何先生乐开了花，这单生意他确实能赚不少钱，接下来，他还准备好好拓展业务。 可谁知，这钱还没捂热，麻烦就找上门来了。 随后，何先生像往常一样，准备用银行卡转账，却发现卡怎么都转不了钱。 他赶紧查看账户，这一看可把他吓坏了，自己名下的好几张银行卡竟然都被冻结了，卡里的可用余额直接归零，就连公司的对公账户也出了问题，没办法正常转账。 何先生当时就懵了，他第一反应就是赶紧去银行问个清楚，银行一查，这才得知自己的账户是被深圳的反诈中心给冻结了。 警方告诉他，“榴莲之家”支付的那31万元货款，全是诈骗所得，已经有受害人在深圳和北京报了案。 何先生一听，整个人都傻眼了，自己正常做生意，一手交钱一手交货，老老实实，本本分分，怎么就摊上这种事儿了呢？这明明就是对方的错，凭什么要他来背锅。 他觉得自己冤枉极了，可又不知道该怎么办才好。 为了证明自己的清白，何先生开始四处奔波，提交了各种各样的资料，希望能把事情说清楚。 可这案件调查起来哪有那么容易，始终没有实质性的进展。 更糟糕的是，何先生还被纳入了全国涉诈人员名单，这对他来说简直就是雪上加霜。 他感觉自己就像个诈骗犯一样，走到哪儿都被人用异样的眼光看待，生意也受到了极大的影响。 何先生满肚子委屈，他觉得自己不能就这么不明不白地被冤枉，于是开始了长达一年多的申诉之路。 他到处找相关部门反映情况，一次又一次地解释自己的遭遇，可得到的回应却总是让他失望。 好在皇天不负有心人，经过一年多的努力，深圳公安部门终于解除了对何先生账户的冻结。 目前，银行方面也表示，等完成内部审核程序后，就会给他办理解封，何先生也终于松了口气。 虽然何先生的卡被解封了，但是，他遭遇的实际损失应该谁来买单呢？ 明明是别人的错误，却让本分的商户来背锅，这不明显的欺负老实人吗？如果因为此事导致何先生公司破产倒闭，该找谁承担赔偿责任呢？ 《民法典》第311条规定：无处分权人将不动产或者动产转让给受让人的，所有权人有权追回；除法律另有规定外，符合下列情形的，受让人取得该不动产或者动产的所有权：（一）受让人受让该不动产或者动产时是善意；（二）以合理的价格转让…… 本案中，何先生与“榴莲之家”存在真实的榴莲买卖交易，何先生主观不知且不应知货款为诈骗赃款，以合理对价交付货物，符合“善意、合理对价、完成交付”三要件，构成善意取得 。 其对31万元货款的合法所有权受法律保护，公安机关不得将该款项作为赃款追缴，若因错误冻结、划扣导致损失，何先生可依法主张返还并要求赔偿 。 深圳反诈中心冻结何先生账户，是履行侦查职权的合法行为，但必须限于涉案范围、遵循法定程序与期限 。 若经核查何先生账户资金与案件无关，应在3日内解冻。 因超范围、超时限冻结或错误纳入涉诈名单，导致其经营损失，何先生可依据《国家赔偿法》相关规定，向作出冻结决定的公安机关申请国家赔偿，要求赔偿其因账户冻结造成的直接经济损失 。 何先生的事情也给大家提了个醒，做生意碰到陌生人大额订单别光顾着开心，得先核实对方身份，保留聊天记录、发货凭证等。 账户突然被冻结别慌，赶紧找银行和办案的问清楚，把合法交易的证据交上去，用法律保护自己，别稀里糊涂替别人背锅。
毛不亦
既然是诈骗份子，对方为什么能付款呢，为什么不封对方的偏要封收款的，
用户15xxx72 回复 01-22 12:07
能来得及封谁不知道封骗子手里的卡…
5C 回复 01-21 23:18
诈骗犯等于是中间人，它要的就是后期货物变现的钱……
觉醒白狼
这对做生意的人难道不是无妄之灾。怎么识别客户汇款是诈骗款？就不能管一管。每次都让老实本分人倒霉。
问我n 回复 01-22 07:39
超过1万要求现金交易全款交易呢？
kewu 回复 问我n 01-22 14:29
因为几个咋骗犯倒退回去现金交易？丢了西瓜去捡芝麻啊
吉祥如意
诈骗能转账，为什么不冻结他所有银行卡微信号支付宝
用户15xxx41 回复 01-24 15:25
请记住，诈骗人员永远都不会用自己的帐户和身份信息，能抓到的全是帮信人员(用自己的帐户帮取钱的)和被诈骗交易的商户
老鼠 回复 01-23 06:22
账号是受害人的，难道还把人家的所有银行卡冻结吗？骗子的微信号就是不值钱的，谁知道哪里买的，本来就是一锤子买卖
失魂落魄
处理速度一字“慢”
木头 回复 01-21 09:31
王B做事能快[滑稽笑][滑稽笑][滑稽笑]
时光流逝
说明了银行就是要你钱
ppddwoaini 回复 01-21 16:49
银行无责[并不简单]
戏如人生
如果诈骗犯把钱存银行，是否冻结银行资产？
Marilyn-X 回复 01-25 21:13
银行没钱[微笑]
风住过的街道
这处理速度不是一般的慢？为何冻结全部银行卡而不是只冻结31万？你正常做着生意，别人来买东西难不成我还得问买家钱的来路……～？
功夫茶 回复 01-23 05:35
公家怀疑你是洗钱的一环，是冻结全部还是31万？你选一个吧。
用户88xxx02
冻普通老百姓就是雷厉风行，诈骗犯可以一两个亿的转
用户10xxx24
这么大宗货物，为什么不追查货物去向？！是不是冻结银行卡比追货物容易？！
麦棱
柿子找软的捏[笑着哭]
可可西里
怎么证明这钱是诈骗的
小松 回复 01-22 20:03
可惜，你不是警察。
用户15xxx41 回复 01-24 15:27
受害者发现被骗报警
古越族
关百姓事，那也是银行收到的，该银庄赔。
秋飞
那么多的榴莲去处也查不到吗？
古董版男孩 回复 01-25 20:51
是啊，店主发货就查收货人就可以抓到骗子，店主没发货就是同伙。
不落的太阳
银行就是耍无赖！
用户10xxx85
好人难做
道道雨景
本份做生意却遭殃，那些被骗的人自己不识别陷阱，自己的过错却让别人埋单，天理难容。
用户15xxx41
卖东西时，先查看买东西的人的身份证和银行卡的身份信息是否对得上，对不上有可能是诈骗，干脆不卖了，也就是说从今以后做生意，东西不但要卖出去，还要调查货款的来源，
用户15xxx41
现在诈骗流行玩的新花样了，诈骗找不到帮转款的人(帮信)就叫被骗者把钱当货款打给货主，相当于骗走(购买)货主的货物，货主收到货款后一般先被刑拘，银行帐户被冻结，查清事实后才能被释放和解冻帐户，折腾下来损失惨重，很多人想不明白我正常做买卖怎么又被害了还被罚了？这如何防范？
老鼠 回复 01-23 06:26
卖家可以要求转账的时候必须备注事由，比如这个事，必须汇款的时候银行留言 购买榴莲，如果被骗人还是乖乖照做，这个钱被骗人自己承担不利后果。现在这种诈骗越来越多，不得不防
keyboard11
Ai写文
用户16xxx78 回复 01-22 20:27
是有这种现象，但小编故意把扣压时间说成几百倍
Pm
赃款为什么可以交易？可以交易为什么又要冻结?
用户12xxx49
呵呵不奇怪啊
凝望流年
冻结了榴莲就去把收榴莲的人逮起来，毕竟他用诈骗款买榴莲的，让他赔损失
平安谭谦
银行是弱势群体
無心睡眠
骗一百个查不到，花钱倒是一比就够，什么原理。
前辈
如果这样全部冻结哪是给人往死里打
过客凡客
个体户别做生意了[抠鼻]有生意还得学银行咨询资金来源，这就是该死的推委责任，体制内中庸之道，自己的职责要加别人身上，言之凿凿[抠鼻][裂开][滑稽笑]
用户10xxx15
以后做生意要用黄金交易不要打到银行卡去，把黄金放到自己的金行卡去。
欢乐马
这钱不是由银行经手的吗？这钱不是先到银行，提出转账申请后银行再付给卖家？那么，银行怎么没被冻结？[doge][doge][doge]
用户10xxx47
我朋友也遭到了，小公司，本想着是正常交易，却突然被告知涉诈，私人帐户公司帐户全部被异地警方冻结了一年多，多次奔跑千里之外的河南去申诉陈述，差不多破产才办得解封。一年多靠朋友的支援才勉强撑着。本来也是受害者，公司信用，金钱，精神都受严重的损害，元气大，…
景景
诈骗份子层出不穷，防不胜防有的是同事，熟人，还是信任过的人，我儿子就上个一个非常相信一个同事的当，损失大几仟元，一句话对任何人都要警惕，不要为突然掉下陷饼冲昏了头脑
皇城
榴莲哪去了？请问。
熊老板
不是查封榴莲吗？哪批榴莲才是赃物吧，把收榴莲的商店查封吧。
用户35xxx00
呵呵！这种随便说想怎么做，就怎么做的害人不浅！一年的时间担误的责任谁来承担。
用户12xxx15
我信你个鬼，一看就是编
苍茫大海2014
如果汇给民政局，是不是把民政局的账号也封了？
用户17xxx79
以后谁敢和陌生人做生意啊，农民就是可怜啊
活在当下
得学银行，客户付钱的时候你得问，钱哪里来的
用户11xxx81
找公安机关赔偿损失，不行就申诉一直申诉
古董版男孩
按文章中说的，？骗子给的钱和银行卡封了，那店主报警了，警察是不是要帮助追货物回来哦。捉到提货物就是捉到骗子，这不就可以证明和店主没关系可以解封银行卡了吗？？那文章中为什么要店主自己去证明不是诈骗同伙哦？只追钱，不追货物是什么逻辑哦？？
A脱缰之马
整天发这种估计是营销号，类似还有卖猪牛羊的！既然有实物交易，查一下货物去向不就得了！
用户10xxx06
诈骗的把骗的钱变成货物了。 再把货物卖掉成功把钱洗白。 就可以正大光明的花钱了。 但是批发老板麻烦了。人财两空。
用户10xxx15
老百姓认识真钱假钱，银行转的钱现在白钱黑钱（如何分辨）求指教。
专用国货
防不胜防的，你去看看一下那些批发大户，每天流水成百上千万，认钱不认人，谁有空先查查对方什么背景
十四属相
这种情况 谁都挡不住
失去的温度
以后这种事情只拿现金嘛
用户15xxx41 回复 01-24 15:28
是的
吾如寒梅-孤芳自赏
[静静吃瓜][静静吃瓜][静静吃瓜]