散户进阶法则：买在粘合处，卖在人声鼎沸时
一、均线粘合买入策略
1. 技术形态验证：
①日线级别5/10/20日均线高度粘合（间距＜3%），且周线MACD绿柱缩短或金叉时启动建仓。
②成交量需连续3日缩至前高30%-50%，筹码低位单峰密集（获利盘＜20%）。
2. 量价配合规则：
①首次放量突破粘合区间时，量能需≥前5日均量1.5倍，否则视为假突破。
②突破后回踩粘合区间上沿且缩量至突破日50%时补仓，总补仓次数≤2次。
二、人声鼎沸卖出信号
1. 舆情热度监控：
①个股进入社交平台热榜前10名或连续3日登上龙虎榜，触发后3日内减持50%。
②板块内涨停家数连续3日≥15家，且连板高度突破前周期（如5板→8板），次日清退弹性仓位。
2. 主力行为识别：
①分时图出现“尖顶放量+反弹缩量”形态，或涨停次日换手率＞15%且收长上影线，视为主力出货信号。
②高位放量滞涨（量能＞前3日均量1.5倍但涨幅＜2%），次日减持30%。
三、仓位与风控纪律
1. 动态分仓模型：
①总仓位=60%×（1-行业波动率），单行业配置≤25%，防御性板块（如消费）与弹性板块（如科技）按7:3对冲。
②首次建仓10%，盈利5%后加仓至20%；亏损5%暂停操作，等待二次信号验证。
2. 硬性止损线：
①跌破粘合区间下沿3日未收回，或单股亏损7%立即清仓。
②板块ETF回撤10%强制离场，月交易次数＞5次则下月仓位上限压缩至50%。
四、情绪周期适配
1. 逆向定投规则：
①大盘融资余额创60日新低时，启动周定投（每周投入本金5%），标的锁定中证500ETF。
②北向资金连续3日净流入超50亿时，右侧加仓至70%。
2. 周期轮动配置：
①经济复苏期（PMI＞50）主配顺周期（有色/化工），流动性宽松期（国债收益率＜2.8%）增配科技/新能源。
