重庆，顾客通过微信向餐厅老板订了一间包房，给母亲办生日宴。同时，有个不情之请，希望老板能提供一下银行卡号，想转给他16000元，让老板帮忙把这笔钱转成现金后，放进鲜花礼盒中，给母亲一个惊喜。老板被其孝心打动，爽快答应了，可随后顾客的一个举动，让老板产生了怀疑，报了警。随着警方调查，真相浮出水面。事后，老板一阵阵后怕，差点没掉进对方的陷阱里。 3月11日，黎先生正在自己开的餐厅里忙活，突然微信提示音响起，一位顾客申请添加好友。 通过验证后，顾客的消息弹了出来，说自己在外地，母亲要过生日，想在林先生的店里订个包房办生日宴席，言语间满是孝子的急切。 林先生一看有财神爷找上门，自然热情回应。 经过一番交涉，该顾客就转来了300元定金，黎先生见对方是爽快人，对其印象不错。 然而，黎先生还浑然不知，这其实是对方精心布下的陷阱，正等着他一步步地落入圈套之中。 随后，顾客提出个不情之请，说他订了一盒鲜花，想给母亲一个惊喜，麻烦林先生提供一下银行卡号，随后他想把16000元转元给林先生，让黎先生把这笔钱换成现金，放在鲜花盒子里，给母亲一个惊喜。 黎先生见对方说得情真意切，被其孝心感动，就直接答应了，并按对方要求，把自己的银行卡号告知对方。 很快，他的银行卡就收到了16000元，为此，黎先生还特意跑了一趟银行，取回了16000元现金。 等鲜花送到店里，他还特意拍了照片发给对方。 不曾想，对方的回复让黎先生产生了怀疑：黎先生，这不对啊！我要的是那种叫“有钱花”的包装，这肯定是花店老板送错了，您看这样行不，把花退回花店，这16000元让骑手也拿过去重新包装。 黎先生看后，觉得不对劲，这钱是对方通过银行卡转到自己卡上，现在自己取了现金，对方又要拿回去，怎么想都透着古怪。 16000元可不是小数目，这里面会不会有什么猫腻？林先生越想越觉得不对劲。 很快，骑手按时来取件了，黎先生犹豫再三，还是没把钱交给骑手。 终于，对方要露出狐狸尾巴了，在微信里不停地催促，语气从请求变成了质问，黎先生更加确定，这其中有诈。 警方接到报案后，迅速展开调查，真相浮出水面，原来，这16000元是江西一位被骗的徐女士转来的。 近期黄金市场火热，骗子利用人们投资黄金的心理设下骗局，徐女士就是受害者之一。 她在毫不知情的情况下，把16000元转到了骗子提供的银行卡号上，而此卡号正是黎先生提供的。 这一系列操作，其实是骗子精心策划的洗钱手段。 报警后，黎先生再次在微信上联系对方，对方的微信就像石沉大海，再也没有回复任何信息。 正是因为黎先生有着极高的警惕性，才让骗子的转账洗钱目的彻底失败。 目前，黎先先生已经按警方的要求，把钱转回给了徐女士。 这件事曝光以后，网友们都替黎先生捏了一把冷汗，有人说：这是目前为止没被冻卡的老板，真是幸运躲过一劫，以后大额资金最好都得报警，否则吃亏的是自己。 还有人说：现在但凡发现有人主动要给你转钱让你给现金之类的，千万别答应，一不小心就构成帮信罪！ 1、骗子想利用黎先生从中完成洗钱的目的，构成洗钱罪。 《刑法》第191条规定：明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，实施提供资金账户、将财产转换为现金等行为的，构成洗钱罪 。 本案中，骗子利用林先生的账户进行资金流转，将诈骗徐女士所得的16000元通过一系列看似合理的操作试图洗白，这完全符合洗钱罪的构成特征。 骗子明知是诈骗所得，却通过订餐、转账、要求现金返还等方式掩饰资金来源和性质，已然触犯了刑法关于洗钱罪的规定。 2、虽然黎先生最终没有配合骗子完成资金交付，但如果他在一开始没有警觉，在不知情的情况下协助骗子完成了整个转账、取现及交付现金的流程，可能涉嫌帮信罪。 《刑法》第287条之2条规定：帮助信息网络犯罪活动罪（以下简称为“帮信罪”）是指，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的行为。 黎先生如果在未察觉风险时完成协助行为，便可能符合该罪中“提供支付结算等帮助”的情形，即便主观上并非故意，但在客观行为上对诈骗洗钱活动起到了帮助作用，很有可能被认定为帮信罪。 3、不得不说，黎先生在这件事中表现出了极高的警惕性，在察觉情况不对劲时，果断选择了报警，从而避免了大麻烦。 这件事给我们敲响了警钟，在生活中，面对各类涉及资金往来的异常请求，一定要保持高度警惕，仔细核实资金的来源和目的。 避免因一时疏忽而卷入违法犯罪活动，导致财产损失并承担法律责任。 信源—重庆天天630-2025-3-24
