防不胜防！近日江苏，骗子给女子转了50万让她拿去“投资”，她到银行试着取出40000元，发现竟是真的！万万没想到，女子随后的一个动作却让骗子哭晕在厕所！网友：有这好事，骗子咋不找我？ 2024年3月，江苏连云港的小张（化名）遇上了一件“天上掉馅饼”的事——银行卡里突然多了50万陌生汇款，紧接着一个自称“部队军官”的人联系她，说这笔钱是让她帮忙代持的“投资款”，跟着操作一个叫“金穗币”的虚拟货币项目，保准稳赚不赔。 换谁遇上这事儿，大概率都会心动，毕竟50万不是小数目，还能躺着赚钱，诱惑力实在太大。 这个骗子很懂拿捏人的心理，没上来就催着投资，先靠“军人身份”立人设，还装成抗洪英雄博同情，得知小张弟弟离世后，干脆认她当干姐姐，天天虚寒问暖，把关系处得格外近。 等小张放下戒心，骗子就开始吹“投资项目”的好处，说这是内部渠道，普通人根本碰不到，还发了不少虚假的盈利截图，让她赶紧提供银行卡号，帮忙操作转账。小张虽有疑虑，但架不住对方软磨硬泡，最终还是把卡号给了对方，没多久就收到了50万到账提醒。 看着手机里的到账记录，小张既兴奋又不安，跟丈夫商量后，俩人决定先试一把——第二天一早就去银行，试着取了4万块现金。拿到钱的那一刻，夫妻俩都懵了，这钱居然是真的！ 换做别人，可能早就跟着骗子的节奏操作，想着赚更多钱，可小张夫妻俩没被眼前的小利冲昏头，反而更警惕了：正常投资哪有直接把50万转到个人账户代持的？这事儿越想越不对劲，俩人没多犹豫，直接拿着现金去派出所报了警。 民警接到报警后，立刻展开调查，很快就揭开了骗局的真面目。原来，这50万根本不是什么“投资款”，是诈骗团伙从其他受害者身上骗来的赃款，骗子之所以转给小张，就是想借她的账户“洗白”赃款。 要是小张按骗子的要求，下载非正规的投资APP操作，不仅这50万会被骗子转走，她自己还会因为协助洗钱，承担法律责任，到时候钱没赚到，反而可能坐牢。 小张的果断报警，直接断了骗子的洗钱路，也让这个隐藏的诈骗团伙浮出水面。警方顺着资金流向追查，不仅成功冻结了剩余的46万赃款，还顺藤摸瓜捣毁了整个洗钱链条，抓获了多名涉案嫌疑人。 而那个装成“军官”的骗子，得知精心设计的圈套被戳破，50万赃款被拦截，估计得哭晕在厕所——本想利用别人的贪念洗白赃款，没想到遇上了清醒的小张，偷鸡不成蚀把米。 可能有人会问，骗子为啥要花这么大代价，转真钱给受害者？ 其实这就是虚假投资诈骗的新套路，也是骗子最阴的地方。他们先花小钱当“诱饵”，让受害者取现验证，误以为项目是真的，等受害者彻底信任，就会诱导对方投入自己的钱，或者继续帮忙“代持”更多资金，等受害者投入足够多，就会立刻卷款消失，连之前转的“诱饵钱”都能赚回来。 最近江苏发生的多起诈骗案，都用了类似的套路。镇江一位女士被陌生人以“内幕炒股”为诱饵，下载虚假APP，先后转了90多万，直到无法提现才报警，好在民警跨省追查，帮她追回了50多万； 这些案例都说明，骗子的套路一直在翻新，但万变不离其宗，核心就是用“高回报”骗信任，再收割钱财。 这类诈骗的受害者，大多是中老年人，为啥？ 因为他们容易轻信“权威身份”，比如军官、老板、投资专家，再加上对网络投资不熟悉，看到别人发的盈利截图，就容易动心。还有些人觉得“我先取点钱验证，没问题再投”，殊不知这正是骗子的圈套——你取的那点钱，就是他们故意放的“钩子”，就等你上钩。 警方拆解过这类虚假投资诈骗的固定流程，第一步是打造人设，要么装成功人士，要么装公职人员，获取受害者信任；第二步是抛诱饵，要么给小额返利，要么像这次一样转大额“投资款”让你验证；第三步是诱导加码，用“内部消息”“限时优惠”等理由，让受害者投更多钱；第四步是收割跑路，等受害者投入足够多，就会关闭APP、拉黑联系方式，彻底消失。 小张的案例，最值得大家学的就是“不贪、不慌、及时报警”。要是换做别人，可能会抱着“先赚一笔再说”的心态，跟着骗子操作，最后不仅会被骗光钱，还可能惹上法律麻烦。 网上还有网友调侃“有这好事，骗子咋不找我”，其实不是骗子不找你，只是没找到合适的机会。 骗子选目标，专挑那些想赚快钱、防范意识弱的人，只要你心里有“天上不会掉馅饼”的念头，不轻易相信陌生人的投资推荐，不下载非正规APP，不随便给别人提供银行卡号，骗子就没机会下手。 现在诈骗手段越来越隐蔽，骗子甚至会用小众聊天软件联系受害者，规避监管，增加追查难度。但不管套路怎么变，核心都是利用人的贪念。 提醒大家，不管是谁，只要跟你说“稳赚不赔”“高回报低风险”的投资，全是骗子；不管对方转多少钱给你，只要让你协助“代持”“转账”，全是洗钱陷阱。
