“我怎么知道他钱干净不干净？”重庆，女子在网上接到 10 万坚果订单，对方付钱后就让货拉拉把货运走，可她还来不及高兴，几个小时后银行卡就被冻结了，警方说女子收到的货款是涉诈资金！女子：“我就正常做生意，货没了，钱没了，我冤不冤？” 唐女士和父母做坚果批发好些年了，一直本本分分，旺季的时候更是忙得脚不沾地，11 月 13 号那天，一个网名叫 “淡泊明志” 的人加了她微信说是要进货。 这人看着挺靠谱，不像那些上来就催发货的不靠谱客户，反而显得特别懂行，先是耐心要了样品说是得验货，唐女士也没多想做批发生意，客户要样品检验是常有的事，就赶紧寄了过去。 过了几天对方说样品没问题，直接拍板要了一笔十万块的大单，最后谈妥的货款是 99000 元，唐女士心里挺高兴，旺季能接到这么个大单，真是个好兆头，对方很快就把钱打了过来，唐女士盯着手机银行里的到账通知，悬着的心彻底放下了，做批发这么多年，最怕的就是收到空头支票，现在钱实打实到账了，还有什么不放心的？ 她赶紧招呼人备货、装车，还特意拍了装车的照片发给对方，看着货拉拉司机把几十件沉甸甸的坚果拉走，唐女士还盘算着这笔钱能周转进下一批货里，可谁能想到仅仅过了几个小时，让她崩溃的事就发生了，她用来收款的银行卡，突然被异地警方冻结了！ 一头雾水的唐女士赶紧联系银行，才知道那笔让她安心发货的 99000 元，根本不是 “淡泊明志” 自己的钱，而是这帮骗子忽悠了另一个电信诈骗受害者，直接把骗来的赃钱打进了她的账户，这哪里是什么正常订单，分明是骗子设下的 “洗钱式诈骗” 陷阱！ 那些拉走坚果的货拉拉车，最后停在路边卸了货，之后就再也找不到任何线索，骗子拿着变现的坚果早就溜之大吉了，而唐女士莫名其妙就成了这起诈骗链条里的替罪羊，一个不知情的 “中转站”。 警方要追查涉诈资金的流向，到她这儿就必须截停，可对唐女士来说，这简直是飞来横祸，货被拉走了，一分钱没捞着账户还被冻结了，平白无故背上了 “收脏钱” 的名头。 更让她糟心的是现在正是坚果销售的旺季，银行卡被冻结，意味着生意的周转资金断了，手里的生意只能被迫停摆，她不甘心在市场里一打听，才发现自己根本不是唯一倒霉的人，周围已经有七八家商户踩进了同一个坑，卷进去的资金加起来快一百万了。 大家平时做生意，防的都是 “没收到钱就发货” 的骗局，谁能想到对方给了真金白银，竟然也是个雷？这事说出来商户们都觉得委屈又无奈。唐女士到现在都想不通：“做生意讲究和气生财，客户来订货，我总不能没凭没据就问人家‘你的钱干不干净’吧？这话问出口，人家不光不会说实话，还得立马翻脸，生意也别想做了，可要是不问遇上这种洗钱的团伙，所有损失都得自己扛，这也太不公平了！” 道理是这么个道理，可在反诈的铁律面前，收了脏钱就是事实，哪怕商户是不知情的，损失也得自己承担，现在这种新型陷阱，真是把生意人逼得没辙了，以前大家做生意，只要看到钱到账了心里就踏实了，可现在看来这想法太天真了。 尤其是非面对面的网上交易，要是不要求订货人必须用本人的实名账户转账，那生意做得就跟走钢丝似的，随时可能掉坑里。 哪怕对方要了样品、验货流程看着再专业，只要资金来源和收货人对不上号，这钱就算进了口袋，指不定哪天就变成了冻结账户的 “枷锁”。 唐女士的遭遇，也给所有做生意的人提了个醒，这年头赚钱不容易，防骗的心思还得再细点，不然好好的生意，说不定就被一笔 “不干净” 的钱给毁了。 （信息来源：重庆天天630）
